Cuprins
- CAP1. DESPRE BANCA TRANSILVANIA 5
- 1.1 ISTORICUL BANCII TRANSILVANIA 5
- 1.2 IDENTITATEA CORPORATIVA 7
- 1.3 MISIUNEA BANCII TRANSILVANIA 9
- 1.4 PERFORMANTE 9
- 1.5 REZULTATE FINANCIARE PRELIMINARE
- NECONSOLIDATE 14
- CAP2. ACTIVITATEA DE FRONT OFFICE 15
- 2.1 POLITICI SI PROCEDURI PRIVIND IDENTIFICAREA SI CUNOASTEREA CLIENTELEI BT 15
- Cadru general 15
- Clientii, serviciile si produsele BT 15
- Politici de acceptare si identificare a clientilor 17
- Deschidere de conturi 18
- Operatiuni cu numerar 20
- Transferuri de fonduri 21
- Pastrarea documentelor 21
- Monitorizarea operatiunilor derulate prin conturi 22
- Managementul riscului bancar asociat categoriilor de clienti 22
- CAP 3. OPERATIUNI DE DECONTARI IN LEI ALE BANCII TRANSILVANIA 24
- 3.1CADRU JURIDIC 24
- 3.2 CONTUL CURENT 25
- 3.3 INSTRUMENTE DE DECONTARE UTILIZATE LA GHISEELE BANCII TRANSILVANIA 27
- 3.4 DECONTARI INTERBANCARE 28
- 3.5 DECONTARI INTRABANCARE 28
- CAP 4. PRODUSE SI SERVICII DE RETAIL 29
- 4.1 DEPOZITE IN LEI 29
- 4.2 DEPOZITE IN VALUTA 31
- CAP 5. NORME DE LUCRU PRIVIND ACREDITIVUL DOCUMENTAR (AD) 33
- 5.1 PARTILE IMPLICATE IN DERULAREA UNUI AD 33
- 5.2 DOMICILIEREA AD 33
- 5.3 FORMELE DE BAZA ALE AD 33
- 5.4 PROCEDURI DE LUCRU PRIVIND ACREDITIVUL PENTRU EXPORT 35
- Compatimentul Finantare Proiecte si Finantari Stucturate 35
- Sucursalele bancii 36
- 5.5 PROCEDURI DE LUCRU PRIVIND ACREDITIVELE PENTRU IMPORT 37
- Sucursalele bancii 37
- Compatimentul Finantare Proiecte si Finantari Stucturate 38
- 5.6 ANALIZA SI VERIFICAREA PRINCIPALELEOR DOCUMENTE CARE POT FI PREZENTATE INTR-O SCRISOARE DE CREDIT SAU INTR-UN AD 39
- STUDIU DE CAZ ( ANALIZA UNUI AD) 58
Extras din proiect
CAP 1. DESPRE BANCA TRANSILVANIA
1.1 ISTORICUL BANCII TRANSILVANIA
BANCA TRANSILVANIA a fost înfiintata în decembrie 1993, în Cluj-Napoca, la initiativa unor oameni de afaceri clujeni, cu un capital social de 2 miliarde lei din care 79% roman si 21% strain.
Banca a devenit operationala în 16 februarie 1994, prin deschiderea sucursalei din Cluj-Napoca. Sunt stabilite primele relatii de corespondent bancar, se pun bazele sistemului informatic si de comunicatii, are loc conectarea la sistemele REUTERS si SWIFT.
1995 Are loc prima majorare de capital, la 20,3 miliarde lei, fiind deschise trei sucursale noi, o agentie si un punct de schimb valutar
1996 Sunt deschise sapte sucursale noi si doua agentii. Banca a introdus creditele pentru persoane fizice si - experimental - serviciul telefonic Voice Teller.
1997 Capitalul social este majorat la 26,3 miliarde lei, sunt deschise cinci noi sucursale si o noua agentie. Au fost lansate certificatele de depozit cu discount si a fost introdus serviciul de plata a salariilor în cont.
In acest an, BANCA TRANSILVANIA a devenit prima societate bancara cotata la Bursa de Valori Bucuresti.
Banca a primit premiul revistei Piata Financiara pentru “Cel mai bun produs bancar al anului 1997”.
1998 Au avut loc doua majorari succesive de capital la 39,1 miliarde lei si – respectiv - 50 miliarde lei. Banca a fost cotata la prima categorie a Bursei de Valori Bucuresti si adevenit membru VISA si Europay. A început procesul de implementare a unui sistem de plati prin carduri
1999 Capitalul social s-a majorat la 100 mld. lei, iar extindera retelei teritoriale a continuat.
2000 Capitalul social s-a majorat la 173,696 mld. lei si s-au emis primele carduri în data de 24 martie.
In baza acordului semnat cu Banca Europeana pentru Reconstructie si Dezvoltare (BERD) în data de 17 decembrie 1999, a demarat in luna mai programul de finantare externa pentru IMM-uri prin sucursalele BANCII TRANSILVANIA.
S-a semnat cu firma Kindle Banking Systems (membra a Grupului MISYS) contractul pentru achizitionarea noului sistem informatic. Acesta permite derularea on-line a tuturor operatiunilor efectuate în cadrul bancii, oferind clientilor accesul centralizat la conturile proprii, oriunde în tara, la sucursalele BANCII TRANSILVANIA.
Data de 9 aprilie 2000 reprezinta lansarea pe piata a cardului VISA Electron Global, emis de BANCA TRANSILVANIA.
In data de 25 mai 2000 BANCA TRANSILVANIA a primit premiul « Cea mai buna banca pentru IMM-uri », acordat de catre Bucharest Business Week. Tot în luna mai a fost acordat primul credit BERD în baza programului de finantare externa a IMM-urilor.
In data de 5 decembrie a fost decernat premiul «Bancherul anului » presedintelui BANCII TRANSILVANIA de catre revista « Piata Financiara ».
La data de 18 decembrie a.c. s-a semnat la sediul BANCII TRANSILVANIA un act aditional cu BERD, potrivit caruia - de la aceasta data - se acorda credite si în EURO.
In anul 2000 intra în functiune 5 noi sucursale : Zona Libera Giurgiu, Focsani, Sfantu Gheorghe, Piatra Neamt si Alba Iulia.
In anul 2000 a fost extins parteneriatul cu Citibank, prin lansarea unui pachet unic de servicii bancare pe piata romaneasca (inclusiv taxe pentrtu vize - Canada, Germania, Brazilia).
2001 A fost lansat "Depozitul aniversar", ciclul de depozite « Anotimpuri » - pe termen de 45 de zile, o noua emisiune de certificate de depozit nominative în lei si în valuta, un nou produs bancar, « Contul Escrow », depozitul "EURO - 2002".
BANCA TRANSILVANIA a început sa utilizeze în întrega tara modalitatea de a transfera bani prin serviciul Western Union
Data de 07.09.2001 a însemnat aprobarea în AGA a intrarii Bancii Europene pentru Reconstructie si Dezvoltare, ca actionar semnificativ - 15% din capitalul social majorat al BANCII TRANSILVANIA.
09.10.2001 - semnarea acordului privind intrarea BERD ca actionar semnificativ al Bancii Transilvania - cu premisa de majorare a capitalului social la 396,160 mld. Lei
S-au extins serviciile bank - assurance împreuna cu SAR Transilvania.
2002 Numirea lui C. Rekkers in functia de director general al Bancii Transilvania
Lansarea Cardului Maestro Direct, Visa Business si a serviciului Internet Banking BT Net
Majorarea capitalului social la 696,854 mld lei
Majorarea capitalului la 713,089 mld lei
2003 Relansarea noii identitati corporative a Bancii Transilvania
Banca a depasit numarul de 100.000 de carduri Visa.
Majorarea capitaluilui social la 970.863.164.000 lei
Obtinerea licentei pentru acceptarea cardurilor VISA la POS-urile comerciantilor
2004 BT a primit premiul “ Most Improved Bank in Romania” din partea revistei Euromoney ( 28.07.2004)
Deschiderea Agentiei Pata In Cluj , unitatea cu numarul 100 a Bancii Transilvania (15.09.2004).
BT & BERD au semnat creditul sindicalizat in valoare de 22.5 mil EURO, destinat sectorului corporate si retail ; este prima sindicalizare pentru o banca din Romania, organizata cu participarea directa a BERDului ( 17 decembrie 2004)
Preview document
Conținut arhivă zip
- Activitatea de Front Office - Banca Transilvania
- CAP 1+ CAP 2.doc
- cap 3+ CAP 4.doc
- CAP5.doc
- COPERTA.doc
- CUPRINS.doc
- STUDIU DE CAZ.doc