Cuprins
- 1 Aspecte generale.7
- 1.1 Casa de compensare automata SENT.7
- 1.2 Scopul Regulilor de sistem.7
- 1.3 Rolul TRANSFOND S.A.8
- 2 Criterii de acces si conditii de participare.8
- 2.1 Institutii eligibile.8
- 2.2 Conditii de participare.8
- 2.2.1 Conturi.8
- 2.2.2 Capacitate operationala.9
- 2.2.2.1 Echipamente si aplicatii informatice.9
- 2.2.2.2 Echipamente informatice principale si de rezerva.9
- 2.2.2.3 Cerinte de personal.10
- 2.3 Acceptarea prezentelor Reguli.10
- 3 Participanti.10
- 3.1 Admiterea unui participant.10
- 3.2 Înregistrarea unui participant si modificarea datelor referitoare la un participant.10
- 3.3 Suspendarea si încetarea participarii.11
- 3.3.1 Suspendarea participarii.11
- 3.3.2 Încetarea participarii la sistem.12
- 4 Utilizatori.13
- 4.1 Aspecte generale.13
- 4.2 Administratori de securitate.13
- 4.3 Înregistrarea utilizatorilor.14
- 4.4 Crearea si alocarea profilelor utilizatorilor.14
- 4.5 Modificarea datelor si profilului unui utilizator.15
- 4.6 Blocarea, deblocarea si excluderea unui utilizator.15
- 5 Programul de operare.15
- 6 Schema de garantare.16
- 6.1 Aspecte generale.16
- 6.2 Constituirea garantiilor.17
- 6.2.1 Garantii sub forma de fonduri.17
- 6.2.2 Garantii sub forma de instrumente financiare eligibile.17
- 6.3 Blocarea garantiilor.17
- 6.3.1 Blocarea garantiilor sub forma de fonduri.17
- 6.3.2 Blocarea garantiilor sub forma de instrumente financiare eligibile.17
- 6.4 Executarea garantiilor.18
- 6.4.1 Executarea garantiilor sub forma de fonduri.18
- 6.4.2 Executarea garantiilor sub forma de instrumente financiare eligibile.18
- 6.5 Eliberarea garantiilor.18
- 6.5.1 Eliberarea garantiilor sub forma de fonduri.18
- 6.5.2 Eliberarea garantiilor sub forma de instrumente financiare eligibile.18
- 7 Procesarea instructiunilor de plata.19
- 7.1 Tipuri de instructiuni procesate.19
- 7.2 Cerinte generale privind fisierele cu instructiuni de plata.19
- 7.3 Pregatirea fisierelor cu instructiuni de plata.19
- 7.4 Transmiterea si autorizarea fisierelor cu instructiuni de plata în SENT.19
- 7.4.1 Procesarea controlata de utilizatorii participantului (procesare manuala).20
- 7.4.2 Procesarea automata (STP).20
- 7.5 Ordine de plata (transfer credit) de mica valoare.20
- 7.5.1 Limita valorica.20
- 7.5.2 Data decontarii.21
- 7.5.3 Procesarea instructiunilor OPv.21
- 7.5.3.1 Perioade de transmitere si acceptare la compensare a fisierelor cu ordine de plata de mica valoare.21
- 7.5.3.2 Validarea tehnica a fisierelor cu ordine de plata de mica valoare.21
- 7.5.3.3 Validarea fisierelor OPv cu limita de garantare.21
- 7.5.3.4 Actualizarea pozitiei nete si a limitei de garantare.22
- 7.5.3.5 Notificari privind fisierele de OPv.23
- 7.6 Instructiuni de debitare directa.23
- 7.6.1 Limita valorica.23
- 7.6.2 Procesarea instructiunilor de debitare directa.23
- 7.6.2.1 Perioade de transmitere a fisierelor cu instructiunilor de debitare directa.23
- 7.6.2.2 Validarea tehnica a instructiunilor de debitare directa.23
- 7.6.2.3 Notificari cu privire la fisierele DD acceptate si respinse.23
- 7.6.2.4 Transmiterea fisierelor DD catre participantii platitori si perioada de asteptare a refuzurilor. Valoarea reziduala.23
- 7.6.2.5 Procesarea DD la sfârsitul perioadei de asteptare a refuzurilor.24
- 7.6.2.6 Validarea cu limita de garantare, compensarea si decontarea fisierelor cu instructiuni de debitare directa.25
- 7.7 Instructiunea de decontare pe baza neta (IDN).25
- 8 Decontarea IDN si finalizarea sesiunii de compensare.26
- 8.1 Decontarea în sistemul ReGIS a instructiunilor de decontare pe baza neta (IDN) transmise de SENT.26
- 8.2 Finalizarea sesiunii de compensare.26
- 9 Rapoarte.27
- 9.1 Rapoarte standard.27
- 9.2 Rapoarte speciale.27
- 9.3 Furnizarea rapoartelor.27
- 10 Momentul de introducere în sistem a instructiunilor de plata si irevocabilitatea acestora 28
- 10.1 Evolutia starii instructiunilor de plata.28
- 10.2 Momentul intrarii în sistem.28
- 10.3 Irevocabilitate.28
- 10.4 Finalitate.28
- 10.5 Anularea/modificarea fisierelor cu instructiuni de plata.28
Extras din referat
1 Aspecte generale
1.1 Casa de compensare automata SENT
SENT este un sistem electronic de compensare multilaterala a platilor, care asigura schimbul de instructiuni de plata între participanti, calculeaza pozitiile nete ale participantilor prin compensare multilaterala si initiaza decontarea în sistemul ReGIS a unei instructiuni de decontare pe baza neta (IDN instructiune de plata pentru decontarea pozitiilor nete).
De asemenea, sistemul SENT asigura informarea participantilor privind stadiul procesarii instructiunilor transmise de participanti si evolutia pozitiilor nete ale acestora pe parcursul sesiunii de compensare.
Pentru scopul prezentelor Reguli, toate cele mai sus mentionate se numesc Servicii SENT.
Decontarea finala (definitiva) a pozitiilor nete rezultate în sistemul SENT la sfârsitul fiecarei perioade de acceptare la compensare a fisierelor cu instructiuni de plata, se executa în sistemul ReGIS prin înregistrari efectuate în conturile de decontare ale participantilor.
Sistemul SENT proceseaza ordine de plata de mica valoare (OPv) si instructiuni de debitare directa (DD)1 transmise de participanti sub forma de fisiere.
Instructiunile de plata transmise de participanti sistemului SENT sunt initiate de acestia în executarea ordinelor primite de la clientii lor sau, în cazul platilor proprii, din initiativa participantilor.
Introducerea instructiunilor de plata în SENT se executa de catre participanti, pe proprie raspundere, cu respectarea reglementarilor în vigoare în domeniul instrumentelor de plata fara numerar si a prevederilor prezentelor Reguli.
Orice mentiune referitoare la timp în prezentele Reguli, în Documentatie, rapoarte si orice alte înregistrari aferente activitatii sistemului SENT se refera la ora sistemului SENT.
1.2 Scopul Regulilor de sistem
În cuprinsul prezentului document, termenul Reguli are urmatoarea semnificatie: prevederile prezentului document, inclusiv anexele la acesta, Documentatia furnizata de TRANSFOND S.A. participantilor, precum si toate modificarile ulterioare ale acestora. Prin termenul Documentatie se înteleg documentele furnizate de administratorul de sistem participantilor, precizate în Anexa nr. 9 la Regulile de sistem ale SENT.
Prezentele Reguli stabilesc termenii si conditiile pentru participarea în sistemul SENT, drepturile si obligatiile participantilor si ale TRANSFOND S.A. în legatura cu sistemul SENT, procedurile de transmitere si compensare a instructiunilor de plata si initiere a decontarii IDN, procedurile care trebuie urmate în cazul unor evenimente neprevazute, precum si celelalte conditii referitoare la functionarea sistemului.
Regulile sunt aplicabile si opozabile tuturor participantilor la sistemul SENT si fac parte integranta din Contractul de participare la sistem, ca anexa a acestuia.
Terminologia utilizata în prezentele Reguli este definita în Anexa nr. 1 la acestea.
1 Instructiunile de debitare directa vor fi procesate în sistemul SENT începând cu 2 iulie 2005
1.3 Rolul TRANSFOND S.A.
TRANSFOND S.A. este administratorul de sistem si operatorul tehnic al sistemului SENT si detine în proprietate infrastructura sistemului.
În calitate de administrator al sistemului, TRANSFOND S.A. gestioneaza si controleaza functionarea sistemului SENT, autorizeaza participarea la SENT, emite si actualizeaza Regulile si Documentatia aferenta, stabileste procedurile sistemului SENT si standardele tehnice si de securitate utilizabile în sistemul SENT.
TRANSFOND S.A. urmareste respectarea prezentelor Reguli de catre participanti si poate aplica sanctiuni în cazul încalcarii lor.
TRANSFOND S.A., în calitate de operator tehnic, administreaza functionarea zilnica a infrastructurii sistemului si este responsabil pentru securitatea datelor din sistem, aplicatiile informatice si infrastructura sistemului, inclusiv administrarea aplicarii solutiilor de rezerva pentru asigurarea continuitatii activitatii (backup, business continuity) si a celor de recuperare în caz de dezastru.
TRANSFOND S.A. poate sa delege unor terte parti o parte a activitatilor operationale, precum furnizarea serviciilor de comunicatii de date. Aceasta delegare nu va afecta responsabilitatea TRANSFOND S.A. fata de participanti în ceea ce priveste activitatile respective.
În nici o situatie TRANSFOND S.A. nu are calitatea de mandatar al unui participant.
2 Criterii de acces si conditii de participare
Pentru a participa la sistemul SENT, institutia solicitanta trebuie sa fie institutie eligibila, sa îndeplineasca conditiile de participare la sistemul SENT si sa încheie Contractul de participare la sistemul SENT.
2.1 Institutii eligibile
La sistemul SENT pot participa:
a) institutii de credit, asa cum sunt definite în Art.1, alin. 2, lit. a din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancara, cu modificarile si completarile ulterioare, autorizate conform legii sa functioneze pe teritoriul României;
b) Banca Nationala a României;
c) Trezoreria Statului.
2.2 Conditii de participare
2.2.1 Conturi
Pentru a fi participant, institutia solicitanta trebuie sa detina un cont curent deschis în evidentele BNR si un cont de decontare deschis pe numele sau în sistemul ReGIS.
8 Reguli de sistem ale SENT, versiunea 5 Aprobare C.A. al TRANSFOND S.A. din 7 iulie 2005
Preview document
Conținut arhivă zip
- Reguli de Sistem ale SENT.doc