Spalarea Banilor

Curs
8/10 (1 vot)
Domeniu: Drept
Conține 1 fișier: doc
Pagini : 132 în total
Cuvinte : 42828
Mărime: 147.12KB (arhivat)
Cost: Gratis

Extras din document

CURSUL NR. I.

SPALAREA BANILOR FLAGEL ECONOMICO-FINANCIAR SI VALUTAR CONTEMPORAN

1.1. INTRODUCERE ; SCURT ISTORIC AL FENOMENULUI DE SPALARE A BANILOR

Acest termen de spalare a banilor a aparut pentru prima data si a inceput sa fie folosit in anii 1920 cand mafiotii americani Al Capone si Bugsy Moran au deschis spalatorii in Chicago pentru a-si spala „banii murdari” si ai reintroduce in afacerile legale ca bani “onesti” (banii care proveneau din activitati ilegale - jocuri de noroc, prostitutie, contrabanda, camata, extorcari de fonduri, santaj, vanzari de arme etc.).

Desi considerat anacronic, totusi si in zilele noastre, in acest scop inca se mai folosesc restaurantele fast-food, societatile de asigurari si leasing, cazinourile si societatile comerciale care functioneaza in special cu mari sume in numerar.

Actualmente insa, infractiunea de spalare a banilor nu mai este atat de simpla ca in vremea gangsterilor americani ci, este un proces economico-financiar complicat care parcurge mai multe etape si implica mai multe persoane si institutii, cu o succesiune de operatiuni economico-financiare de multe ori pe teritoriul mai multor tari, folosindu-se scheme elaborate de reciclare a fondurilor.

Spalarea banilor murdari, este un proces complex prin care, veniturile provenite dintr-o activitate infractionala sunt transportate, transferate, transformate sau amestecate cu fonduri legitime, cu scopul de a ascunde provenienta sau dreptul de proprietate asupra capitalurilor respective.

Necesitatea de a recicla capitalurile obtinute in urma activitatilor ilicite decurge din necesitatea de a ascunde provenienta ilegala a acestora, si mai apoi dorinta de a reintroduce aceste capitaluri in economia legala, dandu-le o aparenta de „onorabilitate”.

In cadrul majoritatii activitatilor ilegale desfasurate de catre infractori si interlopi, banii in forma cash sunt principalul mijloc de schimb in cadrul tranzactiilor desfasurate la nivelul crimei organizate.

Strategiile de reciclare a fondurilor includ tranzactii care, prin volum si moneda folosita (valuta forte), sunt extrem de profitabile si atractive pentru institutiile financiar-bancare care functioneaza legal. Spalarea banilor este un proces complex care transfera banii obtinuti din economia ilegala (subterana) in investitii “curate” din economia legala (aparenta).

Desi in ultimele decenii, procesele de spalare de bani sunt foarte complexe, totusi fiecare dintre ele cuprind doua mari faze: ascunderea veniturilor ilicite si transformarea veniturilor ilicite.

Constienta de gravitatea acestui fenomen, comunitatea internationala a inceput studierea si ulterior incriminarea acestui proces de reciclare al fondurilor provenite din infractiuni incepand cu anii 80 ai secolului trecut. Conventia de la Viena a O.N.U. din anul 1988, a avut meritul de a fi printre primele acte de drept international care, defineste spalarea de bani.

Potrivit acestui act juridic de drept international, spalarea banilor este definita drept “conversia sau transferul de bani si bunuri in scopul de a disimula sau deghiza originea ilicita a acestora”.

Acest act normativ de drept international are meritul incontestabil de a incerca pentru prima data o definitie (fie chiar si relativ simplista) care sa explice modul de actiune si scopul operatiunilor de spalare a banilor.

In timp, Conventia de la Viena a capatat o importanta cruciala nu doar pentru ca s-a constituit intr-un veritabil deschizator de drumuri dar si pentru ca, prin semnarea si ratificarea Conventiei de catre peste 100 de state ale lumii, aceasta a capatat, caracter de lege devenind practic unul din primele instrumente juridice folosite in lupta impotriva reciclarii de fonduri.

Realizand pericolul major pe care aceste operatiuni il prezinta pentru stabilitatea economiei mondiale, in Raportul pentru anul 1998 elaborat de Oficiul de control al drogurilor si prevenirea criminalitatii, din cadrul Organizatiei Natiunilor Unite se mentioneaza ca “eforturile de a reduce veniturile obtinute prin spalarea banilor au inceput sa ocupe o pozitie proeminenta pe lista de prioritati a tuturor celor care se ocupa de aplicarea legii si, incepand din S.U.A. si progresand rapid in toata lumea, tendinta de azi este de a reconsidera fapta de spalare a banilor”.

1.2. APRECIERI GENERALE ASUPRA RECICLARII FONDURILOR

Dupa pionieratul specific anilor 1920 – 1930, cand sefi ai mafiei americane au folosit spalatorii pentru a-si “spala” banii murdari proveniti din activitati specifice de crima organizata, odata cu trecerea timpului schemele de reciclare a fondurilor au inceput sa evolueze si sa devina din ce in ce mai complexe. Spalarea banilor a devenit un proces extrem de complicat care parcurge mai multe etape si implica foarte multe persoane, institutii si organizatii.

Reciclarea fondurilor in ziua de astazi implica un complex de activitati in urma carora banii care provin dintr-o activitate infractionala sunt transferati, transformati si combinati cu alte fonduri provenite din activitati legale, cu scopul de a ascunde provenienta ilegala a acestora. Practic toata aceasta complicata activitate deriva din necesitatea infractorilor de a ascunde provenienta ilicita a banilor proveniti din savarsirea de infractiuni.

Preview document

Spalarea Banilor - Pagina 1
Spalarea Banilor - Pagina 2
Spalarea Banilor - Pagina 3
Spalarea Banilor - Pagina 4
Spalarea Banilor - Pagina 5
Spalarea Banilor - Pagina 6
Spalarea Banilor - Pagina 7
Spalarea Banilor - Pagina 8
Spalarea Banilor - Pagina 9
Spalarea Banilor - Pagina 10
Spalarea Banilor - Pagina 11
Spalarea Banilor - Pagina 12
Spalarea Banilor - Pagina 13
Spalarea Banilor - Pagina 14
Spalarea Banilor - Pagina 15
Spalarea Banilor - Pagina 16
Spalarea Banilor - Pagina 17
Spalarea Banilor - Pagina 18
Spalarea Banilor - Pagina 19
Spalarea Banilor - Pagina 20
Spalarea Banilor - Pagina 21
Spalarea Banilor - Pagina 22
Spalarea Banilor - Pagina 23
Spalarea Banilor - Pagina 24
Spalarea Banilor - Pagina 25
Spalarea Banilor - Pagina 26
Spalarea Banilor - Pagina 27
Spalarea Banilor - Pagina 28
Spalarea Banilor - Pagina 29
Spalarea Banilor - Pagina 30
Spalarea Banilor - Pagina 31
Spalarea Banilor - Pagina 32
Spalarea Banilor - Pagina 33
Spalarea Banilor - Pagina 34
Spalarea Banilor - Pagina 35
Spalarea Banilor - Pagina 36
Spalarea Banilor - Pagina 37
Spalarea Banilor - Pagina 38
Spalarea Banilor - Pagina 39
Spalarea Banilor - Pagina 40
Spalarea Banilor - Pagina 41
Spalarea Banilor - Pagina 42
Spalarea Banilor - Pagina 43
Spalarea Banilor - Pagina 44
Spalarea Banilor - Pagina 45
Spalarea Banilor - Pagina 46
Spalarea Banilor - Pagina 47
Spalarea Banilor - Pagina 48
Spalarea Banilor - Pagina 49
Spalarea Banilor - Pagina 50
Spalarea Banilor - Pagina 51
Spalarea Banilor - Pagina 52
Spalarea Banilor - Pagina 53
Spalarea Banilor - Pagina 54
Spalarea Banilor - Pagina 55
Spalarea Banilor - Pagina 56
Spalarea Banilor - Pagina 57
Spalarea Banilor - Pagina 58
Spalarea Banilor - Pagina 59
Spalarea Banilor - Pagina 60
Spalarea Banilor - Pagina 61
Spalarea Banilor - Pagina 62
Spalarea Banilor - Pagina 63
Spalarea Banilor - Pagina 64
Spalarea Banilor - Pagina 65
Spalarea Banilor - Pagina 66
Spalarea Banilor - Pagina 67
Spalarea Banilor - Pagina 68
Spalarea Banilor - Pagina 69
Spalarea Banilor - Pagina 70
Spalarea Banilor - Pagina 71
Spalarea Banilor - Pagina 72
Spalarea Banilor - Pagina 73
Spalarea Banilor - Pagina 74
Spalarea Banilor - Pagina 75
Spalarea Banilor - Pagina 76
Spalarea Banilor - Pagina 77
Spalarea Banilor - Pagina 78
Spalarea Banilor - Pagina 79
Spalarea Banilor - Pagina 80
Spalarea Banilor - Pagina 81
Spalarea Banilor - Pagina 82
Spalarea Banilor - Pagina 83
Spalarea Banilor - Pagina 84
Spalarea Banilor - Pagina 85
Spalarea Banilor - Pagina 86
Spalarea Banilor - Pagina 87
Spalarea Banilor - Pagina 88
Spalarea Banilor - Pagina 89
Spalarea Banilor - Pagina 90
Spalarea Banilor - Pagina 91
Spalarea Banilor - Pagina 92
Spalarea Banilor - Pagina 93
Spalarea Banilor - Pagina 94
Spalarea Banilor - Pagina 95
Spalarea Banilor - Pagina 96
Spalarea Banilor - Pagina 97
Spalarea Banilor - Pagina 98
Spalarea Banilor - Pagina 99
Spalarea Banilor - Pagina 100
Spalarea Banilor - Pagina 101
Spalarea Banilor - Pagina 102
Spalarea Banilor - Pagina 103
Spalarea Banilor - Pagina 104
Spalarea Banilor - Pagina 105
Spalarea Banilor - Pagina 106
Spalarea Banilor - Pagina 107
Spalarea Banilor - Pagina 108
Spalarea Banilor - Pagina 109
Spalarea Banilor - Pagina 110
Spalarea Banilor - Pagina 111
Spalarea Banilor - Pagina 112
Spalarea Banilor - Pagina 113
Spalarea Banilor - Pagina 114
Spalarea Banilor - Pagina 115
Spalarea Banilor - Pagina 116
Spalarea Banilor - Pagina 117
Spalarea Banilor - Pagina 118
Spalarea Banilor - Pagina 119
Spalarea Banilor - Pagina 120
Spalarea Banilor - Pagina 121
Spalarea Banilor - Pagina 122
Spalarea Banilor - Pagina 123
Spalarea Banilor - Pagina 124
Spalarea Banilor - Pagina 125
Spalarea Banilor - Pagina 126
Spalarea Banilor - Pagina 127
Spalarea Banilor - Pagina 128
Spalarea Banilor - Pagina 129
Spalarea Banilor - Pagina 130
Spalarea Banilor - Pagina 131

Conținut arhivă zip

  • Spalarea Banilor.doc

Alții au mai descărcat și

Investigarea Fraudelor - Prevenirea si Combaterea Finantarii Terorismului

INTRODUCERE Terorismul este un fenomen complex şi contradictoriu, manifestându-se încă din timpurile cele mai străvechi, prin atentate la viaţa...

Spalarea Banilor - Evolutia Fenomenului de Spalare a Banilor

CAPITOLUL I - NOŢIUNI CU CARACTER INTRODUCTIV I.1.UN FENOMEN ÎNTR-O CONTINUĂ SCHIMBARE Viaţa economică şi socială se află într-o continuă...

Spalarea banilor prin sisteme informatice

INTRODUCERE Una din problemele majore care preocupă comunitatea internaţională - în general şi statele - în special, vizează noţiunile de...

Criminalitatea economico-financiară

INTRODUCERE "Criminalitatea economico-financiară distorsionează mediul de afaceri prin atingerea gravă adusă concurenței loiale și este intim...

Infractiuni privind Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor

1. Consideratii introductive Studierea infracţiunii de spălare a banilor care provin din activităţi ilicite prezintă un ridicat interes de ordin...

Finanțarea Actelor de Terorism

I. Noţiunea şi formele terorismului. Terorismul a fost una din problemele aflate frecvent pe ordinea de zi a Adunării Generale a ONU care a...

Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani

1. Introducere 1.1. Noţiunea de ”spǎlare a banilor” şi originea ei „Spǎlarea banilor” nu este o activitate nouǎ, tendinţa de a ascunde originea...

Aspecte Juridice Privind Spalarea Banilor

În contextul marilor schimbări politice şi sociale contemporane, al dezechilibrelor internaţionale şi al proceselor tensionate determinate de...

Ai nevoie de altceva?