Curs Risc și Incertitudine

Studiu de caz: Probabilitatea de materializare a riscului

Probabilitatea de materializare a riscului exprimă frecvenţa relativă de apariţie a unui anumit eveniment (risc) şi se calculează ca raport procentual între numărul cazurilor în care evenimentul s-a produs (sau se va produce) şi numărul total al cazurilor posibile:

P = Numărul cazurilor în care evenimentul s-a produs/se va produce x 100

Numărul total al cazurilor posibile

Probabilitatea de apariţie a unui eveniment este un număr cuprins între 0 şi 100% (sau între 0 şi 1 atunci când nu se calculează procentual, ci sub formă de coeficient):

0 ≤ P ≤ 100%

- dacă P=0%, atunci evenimentul este imposibil, iar riscul este inexistent;

- dacă P=100%, atunci evenimentul este cert, iar riscul este total.

Aplicaţie

La o agenţie de turism s-a înregistrat în ultimul an următoarea situaţie:

- număr total de turişti înscrişi la acţiuni turistice 2000

- număr de persoane care nu au realizat acţiunea turistică la care s-au înscris 250

din care pe cauze (evenimente):

- nerealizarea transportului ca urmare a falimentului firmei de transport aerian (A) 170

- neprezentarea turistului la locul de plecare, la termenul stabilit (B) 20

- apariţia unor probleme la frontieră (C) 30

- îmbolnăviri ale turiştilor intervenite înaintea plecărilor (D) 25

- alte cauze (E) 5

a. Să se estimeze probabilitatea de materializare (frecvenţa de apariţie) a fiecărui risc.

b. Ce măsuri de gestionare a riscurilor ar trebui luate în scopul evitării sau diminuării efectelor negative rezultate în urma materializării riscurilor?

Probabilitatea ca acţiunea turistică să nu se realizeze (indiferent de cauză) este:

P = 250 - 100 = 12,5%

2000

Cu alte cuvinte, acţiunea turistică nu se realizează în cazul a 12,5 persoane din 100 sau (mai corect) în cazul a 125 persoane din 1000.

Probabilităţile de materializare a riscului pe cauze sunt următoarele:

- pentru nerealizarea transportului ca urmare a falimentului firmei de transport(A):

PA = 170 - 100 = 8,5%

2000

- pentru neprezentarea turistului la locul de plecare, la termenul stabilit (B):

PB = 20 - 100 = 1%

2000

- pentru apariţia unor probleme la frontieră (C):

PC = 30 - 100 = 1,5%

2000

- pentru îmbolnăviri ale turiştilor intervenite înaintea plecării (D):

PD = 25 - 100 = 1,25%

2000

- pentru alte cauze (E):

PE = 5 - 100 = 0,25%

2000

Este evident că suma probabilităţilor de materializare a riscului în cazul celor cinci evenimente (A, B, C, D, E) este egală cu probabilitatea ca acţiunea turistică să nu se realizeze:

P = PA + PB + PC + PD + PE = 8,5 + 1 + 1,5 + 1,25 + 0,25 = 12,5%

Observaţie

Atunci când există date disponibile, frecvenţele de apariţie a diferitelor evenimente (riscuri) se calculează pe o perioadă de mai mulţi ani. Astfel, probabilitatea de materializare a fiecărui risc se va estima pentru perioada următoare, pe baza tendinţei evidenţiate în perioada anterioară: creştere, menţinere la acelaşi nivel, descreştere