Activitatea de Front Office - Banca Transilvania

Proiect
9/10 (4 voturi)
Domeniu: Bănci
Conține 6 fișiere: doc
Pagini : 71 în total
Cuvinte : 18989
Mărime: 263.29KB (arhivat)
Cost: 6 puncte
Proiectul are la baza analiza activitatii de front office, avand ca si studiu de caz Acreditivele . Proiectul a fost prezentat in anul 3 la ASE, Fac Finante, Asigurari si Burse de Valori.

Cuprins

CAP1. DESPRE BANCA TRANSILVANIA 5

1.1 ISTORICUL BANCII TRANSILVANIA 5

1.2 IDENTITATEA CORPORATIVA 7

1.3 MISIUNEA BANCII TRANSILVANIA 9

1.4 PERFORMANTE 9

1.5 REZULTATE FINANCIARE PRELIMINARE

NECONSOLIDATE 14

CAP2. ACTIVITATEA DE FRONT OFFICE 15

2.1 POLITICI SI PROCEDURI PRIVIND IDENTIFICAREA SI CUNOASTEREA CLIENTELEI BT 15

Cadru general 15

Clientii, serviciile si produsele BT 15

Politici de acceptare si identificare a clientilor 17

Deschidere de conturi 18

Operatiuni cu numerar 20

Transferuri de fonduri 21

Pastrarea documentelor 21

Monitorizarea operatiunilor derulate prin conturi 22

Managementul riscului bancar asociat categoriilor de clienti 22

CAP 3. OPERATIUNI DE DECONTARI IN LEI ALE BANCII TRANSILVANIA 24

3.1CADRU JURIDIC 24

3.2 CONTUL CURENT 25

3.3 INSTRUMENTE DE DECONTARE UTILIZATE LA GHISEELE BANCII TRANSILVANIA 27

3.4 DECONTARI INTERBANCARE 28

3.5 DECONTARI INTRABANCARE 28

CAP 4. PRODUSE SI SERVICII DE RETAIL 29

4.1 DEPOZITE IN LEI 29

4.2 DEPOZITE IN VALUTA 31

CAP 5. NORME DE LUCRU PRIVIND ACREDITIVUL DOCUMENTAR (AD) 33

5.1 PARTILE IMPLICATE IN DERULAREA UNUI AD 33

5.2 DOMICILIEREA AD 33

5.3 FORMELE DE BAZA ALE AD 33

5.4 PROCEDURI DE LUCRU PRIVIND ACREDITIVUL PENTRU EXPORT 35

Compatimentul Finantare Proiecte si Finantari Stucturate 35

Sucursalele bancii 36

5.5 PROCEDURI DE LUCRU PRIVIND ACREDITIVELE PENTRU IMPORT 37

Sucursalele bancii 37

Compatimentul Finantare Proiecte si Finantari Stucturate 38

5.6 ANALIZA SI VERIFICAREA PRINCIPALELEOR DOCUMENTE CARE POT FI PREZENTATE INTR-O SCRISOARE DE CREDIT SAU INTR-UN AD 39

STUDIU DE CAZ ( ANALIZA UNUI AD) 58

Extras din document

CAP 1. DESPRE BANCA TRANSILVANIA

1.1 ISTORICUL BANCII TRANSILVANIA

BANCA TRANSILVANIA a fost înfiintata în decembrie 1993, în Cluj-Napoca, la initiativa unor oameni de afaceri clujeni, cu un capital social de 2 miliarde lei din care 79% roman si 21% strain.

Banca a devenit operationala în 16 februarie 1994, prin deschiderea sucursalei din Cluj-Napoca. Sunt stabilite primele relatii de corespondent bancar, se pun bazele sistemului informatic si de comunicatii, are loc conectarea la sistemele REUTERS si SWIFT.

1995 Are loc prima majorare de capital, la 20,3 miliarde lei, fiind deschise trei sucursale noi, o agentie si un punct de schimb valutar

1996 Sunt deschise sapte sucursale noi si doua agentii. Banca a introdus creditele pentru persoane fizice si - experimental - serviciul telefonic Voice Teller.

1997 Capitalul social este majorat la 26,3 miliarde lei, sunt deschise cinci noi sucursale si o noua agentie. Au fost lansate certificatele de depozit cu discount si a fost introdus serviciul de plata a salariilor în cont.

In acest an, BANCA TRANSILVANIA a devenit prima societate bancara cotata la Bursa de Valori Bucuresti.

Banca a primit premiul revistei Piata Financiara pentru “Cel mai bun produs bancar al anului 1997”.

1998 Au avut loc doua majorari succesive de capital la 39,1 miliarde lei si – respectiv - 50 miliarde lei. Banca a fost cotata la prima categorie a Bursei de Valori Bucuresti si adevenit membru VISA si Europay. A început procesul de implementare a unui sistem de plati prin carduri

1999 Capitalul social s-a majorat la 100 mld. lei, iar extindera retelei teritoriale a continuat.

2000 Capitalul social s-a majorat la 173,696 mld. lei si s-au emis primele carduri în data de 24 martie.

In baza acordului semnat cu Banca Europeana pentru Reconstructie si Dezvoltare (BERD) în data de 17 decembrie 1999, a demarat in luna mai programul de finantare externa pentru IMM-uri prin sucursalele BANCII TRANSILVANIA.

S-a semnat cu firma Kindle Banking Systems (membra a Grupului MISYS) contractul pentru achizitionarea noului sistem informatic. Acesta permite derularea on-line a tuturor operatiunilor efectuate în cadrul bancii, oferind clientilor accesul centralizat la conturile proprii, oriunde în tara, la sucursalele BANCII TRANSILVANIA.

Data de 9 aprilie 2000 reprezinta lansarea pe piata a cardului VISA Electron Global, emis de BANCA TRANSILVANIA.

In data de 25 mai 2000 BANCA TRANSILVANIA a primit premiul « Cea mai buna banca pentru IMM-uri », acordat de catre Bucharest Business Week. Tot în luna mai a fost acordat primul credit BERD în baza programului de finantare externa a IMM-urilor.

In data de 5 decembrie a fost decernat premiul «Bancherul anului » presedintelui BANCII TRANSILVANIA de catre revista « Piata Financiara ».

La data de 18 decembrie a.c. s-a semnat la sediul BANCII TRANSILVANIA un act aditional cu BERD, potrivit caruia - de la aceasta data - se acorda credite si în EURO.

In anul 2000 intra în functiune 5 noi sucursale : Zona Libera Giurgiu, Focsani, Sfantu Gheorghe, Piatra Neamt si Alba Iulia.

In anul 2000 a fost extins parteneriatul cu Citibank, prin lansarea unui pachet unic de servicii bancare pe piata romaneasca (inclusiv taxe pentrtu vize - Canada, Germania, Brazilia).

2001 A fost lansat "Depozitul aniversar", ciclul de depozite « Anotimpuri » - pe termen de 45 de zile, o noua emisiune de certificate de depozit nominative în lei si în valuta, un nou produs bancar, « Contul Escrow », depozitul "EURO - 2002".

BANCA TRANSILVANIA a început sa utilizeze în întrega tara modalitatea de a transfera bani prin serviciul Western Union

Data de 07.09.2001 a însemnat aprobarea în AGA a intrarii Bancii Europene pentru Reconstructie si Dezvoltare, ca actionar semnificativ - 15% din capitalul social majorat al BANCII TRANSILVANIA.

09.10.2001 - semnarea acordului privind intrarea BERD ca actionar semnificativ al Bancii Transilvania - cu premisa de majorare a capitalului social la 396,160 mld. Lei

S-au extins serviciile bank - assurance împreuna cu SAR Transilvania.

2002 Numirea lui C. Rekkers in functia de director general al Bancii Transilvania

Lansarea Cardului Maestro Direct, Visa Business si a serviciului Internet Banking BT Net

Majorarea capitalului social la 696,854 mld lei

Majorarea capitalului la 713,089 mld lei

2003 Relansarea noii identitati corporative a Bancii Transilvania

Banca a depasit numarul de 100.000 de carduri Visa.

Majorarea capitaluilui social la 970.863.164.000 lei

Obtinerea licentei pentru acceptarea cardurilor VISA la POS-urile comerciantilor

2004 BT a primit premiul “ Most Improved Bank in Romania” din partea revistei Euromoney ( 28.07.2004)

Deschiderea Agentiei Pata In Cluj , unitatea cu numarul 100 a Bancii Transilvania (15.09.2004).

BT & BERD au semnat creditul sindicalizat in valoare de 22.5 mil EURO, destinat sectorului corporate si retail ; este prima sindicalizare pentru o banca din Romania, organizata cu participarea directa a BERDului ( 17 decembrie 2004)

Preview document

Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 1
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 2
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 3
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 4
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 5
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 6
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 7
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 8
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 9
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 10
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 11
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 12
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 13
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 14
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 15
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 16
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 17
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 18
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 19
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 20
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 21
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 22
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 23
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 24
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 25
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 26
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 27
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 28
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 29
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 30
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 31
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 32
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 33
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 34
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 35
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 36
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 37
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 38
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 39
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 40
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 41
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 42
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 43
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 44
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 45
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 46
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 47
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 48
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 49
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 50
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 51
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 52
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 53
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 54
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 55
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 56
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 57
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 58
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 59
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 60
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 61
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 62
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 63
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 64
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 65
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 66
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 67
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 68
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 69
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 70
Activitatea de Front Office - Banca Transilvania - Pagina 71

Conținut arhivă zip

  • Activitatea de Front Office - Banca Transilvania
    • CAP 1+ CAP 2.doc
    • cap 3+ CAP 4.doc
    • CAP5.doc
    • COPERTA.doc
    • CUPRINS.doc
    • STUDIU DE CAZ.doc

Alții au mai descărcat și

Analiza Tehnicii Operatiunilor Bancare la Banca Transilvania

Cap.1 Prezentarea societatii bancare. Istoric si evolutie 1.1 Momentul istoric al infiintarii Înfiintarea Bancii Transilvania a pornit de la...

Proiect Practica de Specialitate - Banca Transilvania

1. ISTORIC Povestea de succes a băncii a început în Cluj-Napoca, acum 14 ani, din iniţiativa unor oameni de afaceri din Cluj. Ideea a fost aceea...

Organizarea și funcționalitatea băncilor comerciale din România pe exemplul Banca Transilvania

Contabilizând mii de miliarde în active la nivel mondial, sistemul bancar reprezintă o componentă esențială a economiei mondiale. În timp ce...

Proiect Practica Bancara Banca Transilvania - Moneda si Credit

INTRODUCERE 1. Motivaţii şi explicaţii Criteriile în baza cărora am ales sa efectuez stagiul de practica la Banca Transilvania au tinut de: BT...

Proiect Practica la Banca Transilvania

I. Cadrul juridic de organizare şi funcţionare al Băncii Transilvania I.1. Istoric Banca Transilvania este o societate bancară românească cu...

Contabilitatea Veniturilor Provenite din Activitatea de Exploatare la Instituția de Credit Banca Transilvania

INTRODUCERE Sectorul bancar, în manifestarea lui permanentă, este o parte componentă de bază a sistemului economico-financiar. În economia de...

Cardul - Produs Bancar Modern la Banca Transilvania

Introducere Banca Transilvania reprezinta una dintre cele mai atractive actiuni listate la bursa datorita ritmului de crestere inregistrat de la...

Lucrare de Practica Bancara la Banca Transilvania

1. Introducere 1.1 Prezentarea Bancii Transilvania Banca transilvania a fost infiintata in orasul Cluj-Napoca in anul 1994, din initiativa unor...

Ai nevoie de altceva?