Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania

Proiect
9.7/10 (3 voturi)
Domeniu: Bănci
Conține 1 fișier: doc
Pagini : 158 în total
Cuvinte : 38120
Mărime: 1.14MB (arhivat)
Cost: 13 puncte
Profesor îndrumător / Prezentat Profesorului: Dan Chirlesan
Iasi, 2006

Cuprins

CUPRINS

CAP.1 PREZENTAREA SOCIETATII BANCARE. ISTORIC SI EVOLUTIE 1

1.1 MOMENTUL ISTORIC AL INFIINTARII 1

1.2 PRINCIPALELE ETAPE SI EVOLUTIA BANCII 1

1.3 FORMA SI STRUCTURA CAPITALULUI SI A ACTIONARIATULUI 6

1.4 PRINCIPALELE FUNCTII, ACTIVITATI SI OPERATIUNI BANCARE 8

1.5 CADRUL LEGISLATIV GENERAL SI SPECIFIC 11

1.6 ORGANISMELE DE CONTROL SI REGLEMENTARE 12

CAP. 2 ORGANIZAREA SOCIETATII BANCARE. SISTEMUL INFORMATIONAL BANCAR 13

2.1 PREZENTAREA CENTRALEI SI A RETELEI TERITORIALE 13

2.2 SISTEMUL INFORMATIONAL BANCAR 21

2.2.1 Organizarea si functionarea sistemului informational bancar 21

2.2.2 Programe informatice utilizate 23

2.2.3 Tipul si circuitul documentelor bancare 28

CAP.3 CONTURILE BANCARE 31

3.1 PROCEDURI PENTRU DESCHIDEREA CONTURILOR BANCARE 32

3.2 OPERATIUNI CURENTE SI OPERATIUNI SPECIALE 34

3.3 OPERATIUNI PRIN CONTURI 37

3.4 ALTE OPERATIUNI DE CASA 39

3.5 INCIDENTE ÎN FUNCTIONAREA CONTURILOR BANCARE 41

3.6 ÎNCHIDEREA CONTURILOR BANCARE 41

CAP 4. PLASAMENTE BANCARE SI NON - BANCARE 42

4.1. PLASAMENTE BANCARE 42

4.3. PLASAMENTE FINANCIARE 64

CAP. 5 DECONTAREA INTRA SI INTERBANCARA 66

5.1 ANALIZA INSTRUMENTELOR DE PLATA UTILIZATE DE BANCI 67

5.2 COMPENSAREA MULTILATERALA A PLATILOR INTERBANCARE 83

5.2 TRANSFOND 87

5.3 ORGANIZAREA OPERATIUNILOR BANCARE CU NUMERAR 89

5.5 MONEDA ELECTRONICA 91

7. MARKETINGUL BANCAR 121

6.1 POLITICA DE PRODUS SI SERVICIUL BANCAR AL BANCII TRANSILVANIA 123

6.2 POLITICA DE MARKETING LA NIVEL INSTITUTIONAL 125

CAP.7. CREDITAREA BANCARA 126

7.1 PRINCIPII DE CREDITARE 126

7.2 ETAPELE PROCESULUI DE CREDITARE 129

7.3 TIPURI DE CREDITE ACORDATE DE BT 130

CAP.8. BANCA TRANSILVANIA, O BANCA IN ASCENSIUNE 152

8.1 PUNCTELE FORTE ALE BANCII TRANSILVANIA 153

Extras din document

Cap.1 Prezentarea societatii bancare. Istoric si evolutie

1.1 Momentul istoric al infiintarii

Înfiintarea Bancii Transilvania a pornit de la ideea de a crea o banca locala, un brand de Cluj. Asfel în anul 1993 au fost puse bazele societatii pe actiuni, la initiativa unor oameni de afaceri clujeni, cu un capital social de 2 miliarde lei din care 79% român si 21% strain. În data de 16 februarie 1994 este deschisa Sucursala Cluj-Napoca, urmând ca în acelasi an sa fie data în functiune si Sucursala Oradea. În data de 16.12.1993 societatea bancara este înmatriculata în Registrul Comertului cu numarul J12/4155/1993, iar în 18.02.1999 în registrul bancar cu numarul RB-PJR-12-019. Odata cu punerea sa în functiune apar si primele sale relatii de corespondent bancar si sunt asigurate bazele sistemului informatic si de comunicatii, are loc conectarea la sistemele „REUTERS” si „SWIFT”.

1.2 Principalele etape si evolutia bancii

În cei 13 ani de activitate, Banca Transilvania a demostrat ca, prin sprijinul actionarilor si prin planurile ambitioase dezvoltate, a devenit o banca puternica, deschisa, flexibila si moderna.

- 1995 – este majorat capitalul, la 20,3 miliarde lei si sunt deschise trei noi sucursale, o agentie, un punct de schimb valutar,urmând ca în anul urmator sa mai apara alte sapte noi sucursale si doua agentii. În plus lanseaza creditul pentru persoane fizice si este introdus, experimental, serviciul telefonic Voice Teller.

- 1997- are loc o noua majorarea de capital, ajungându-se la o valoare de 26,3 miliarde lei; apar înca 5 sucursale si o agentie. Acest an a însemnat pentru Banca Transilvania recunoasterea valorii sale pe piata si a transparentei actiunilor bancii, deoarece devine prima institutie bancara din România, care a fost cotata la Bursa de Valori Bucuresti, fiindu-i inmânat premiul pentru “Cel mai bun produs bancar al anului 1997” de catre revista „Piata financiara”.

- 1998 – au loc înca doua majorari de capital la 39,1 miliarde lei, respectiv, 50 miliarde lei. BT devine membru Visa si Europay si începe un proces de implementare a unui sistem de plati prin carduri. Este cotata la prima categorie a Bursei de Valori Bucuresti.

- 1999 – banca îsi continua extinderea teritoriala, iar pe plan financiar are loc o noua crestere a capitalului la 100 miliarde lei. Este alocata suma de 5 milioane USD pentru demararea programului de finantare externa pentru IMM-uri, prin sucursalele Bancii Transilvania, în baza acordului semnat cu Banca Europeana pentru Reconstructie si Dezvoltare (BERD) în data de 17 decembrie.

- 2000 – capitalul atinge nivelul de 173,696 miliarde lei si sunt deschise 5 noi sucursale. Are loc emiterea primelor carduri (24 martie), încheindu-se perioada de testare a acestei aplicatii, si a cardurilor Visa Electron Global la 9 aprilie. În luna mai Bucharest Business Week acorda premiul “Cea mai buna banca pentru IMM-uri” Bancii Transilvania, iar în luna decembrie a aceluiasi an, premiul “Bancherul anului” îi revine presedintelui BT.

- 2001 – au loc mai multe evenimente importante în activitatea BT, si anume: este lansat "Depozitul aniversar", ciclul de depozite “Anotimpuri” - pe termen de 45 de zile, depozitul "Euro - 2002", un nou produs bancar -“Contul Escrow” ; este implementat sistemul de transfer de bani Western Union; în data de 17 august Banca Europeana pentru Reconstructie si Dezvoltare devine un actionar important al BT, preluând 15 % din capitalul social, decizia fiind aprobata de catre AGA, în conditiile majorarii capitalului social la 396,160 miliarde lei ; este introdus serviciul de plati în valuta prin sistemul home banking – "BT-Ultra". În decembrie 2001 banca primeste titlul de „Banca anului 2001” în cadrul ceremoniei de decernare a premiilor Oskar Capital.

Preview document

Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 1
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 2
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 3
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 4
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 5
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 6
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 7
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 8
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 9
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 10
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 11
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 12
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 13
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 14
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 15
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 16
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 17
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 18
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 19
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 20
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 21
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 22
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 23
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 24
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 25
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 26
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 27
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 28
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 29
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 30
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 31
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 32
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 33
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 34
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 35
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 36
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 37
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 38
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 39
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 40
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 41
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 42
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 43
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 44
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 45
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 46
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 47
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 48
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 49
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 50
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 51
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 52
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 53
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 54
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 55
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 56
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 57
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 58
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 59
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 60
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 61
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 62
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 63
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 64
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 65
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 66
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 67
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 68
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 69
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 70
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 71
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 72
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 73
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 74
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 75
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 76
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 77
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 78
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 79
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 80
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 81
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 82
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 83
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 84
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 85
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 86
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 87
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 88
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 89
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 90
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 91
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 92
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 93
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 94
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 95
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 96
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 97
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 98
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 99
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 100
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 101
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 102
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 103
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 104
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 105
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 106
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 107
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 108
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 109
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 110
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 111
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 112
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 113
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 114
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 115
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 116
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 117
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 118
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 119
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 120
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 121
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 122
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 123
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 124
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 125
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 126
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 127
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 128
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 129
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 130
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 131
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 132
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 133
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 134
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 135
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 136
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 137
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 138
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 139
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 140
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 141
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 142
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 143
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 144
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 145
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 146
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 147
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 148
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 149
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 150
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 151
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 152
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 153
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 154
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 155
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 156
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 157
Analiza tehnicii operațiunilor bancare la Banca Transilvania - Pagina 158

Conținut arhivă zip

  • Analiza Tehnicii Operatiunilor Bancare la Banca Transilvania.doc

Alții au mai descărcat și

Organizarea și funcționalitatea băncilor comerciale din România pe exemplul Banca Transilvania

Contabilizând mii de miliarde în active la nivel mondial, sistemul bancar reprezintă o componentă esențială a economiei mondiale. În timp ce...

Operațiuni bancare cu clientela cu exemplificare la BancPost

I. INTRODUCERE 1.1. INTRODUCERE Potrivit Legii 58/1998 privind activitatea bancara art. 1. activitatea bancarã în România se desfãsoarã prin...

Cardul

INTRODUCERE Lucrarea de fata, ce urmeaza a fi prezentata, se intituleaza Cardul si reprezinta o încercare de a prezenta instrumentul care sta la...

Proiect practică bancară Banca Transilvania - monedă și credit

INTRODUCERE 1. Motivaţii şi explicaţii Criteriile în baza cărora am ales sa efectuez stagiul de practica la Banca Transilvania au tinut de: BT...

Piața Asigurărilor - Rezultate Obținute și Posibilități de Dezvoltare

Prin elaborarea acestei lucrari, mi-am propus sa abordez problematica internatioanalâ a asigurarilor dar si a asigurarilor din România, încercând...

Contabilitatea Veniturilor Provenite din Activitatea de Exploatare la Instituția de Credit Banca Transilvania

INTRODUCERE Sectorul bancar, în manifestarea lui permanentă, este o parte componentă de bază a sistemului economico-financiar. În economia de...

Concurența Bancară

Cap. I Evolutia sistemului bancar românesc dupa anul 1990 Banca este locul care te împrumuta cu bani, daca faci dovada ca nu ai nevoie de ei...

Activitatea de front office - Banca Transilvania

CAP 1. DESPRE BANCA TRANSILVANIA 1.1 ISTORICUL BANCII TRANSILVANIA BANCA TRANSILVANIA a fost înfiintata în decembrie 1993, în Cluj-Napoca, la...

Te-ar putea interesa și

Tehnica și evidența veniturilor și cheltuielilor bancare

INTRODUCERE Sectorul bancar, în manifestarea lui permanentă, este o parte componentă de bază a sistemului economico-financiar. În economia de...

Decontarile Intra și Interbancare și Reflectarea Lor în Contabilitatea Societatilor Bancare

INTRODUCERE De-a lungul timpului, studiul banilor, instituţiilor bancare şi pieţelor financiare, a constituit unul dintre cele mai fascinante...

Lucrare de practică - Banca Transilvania SA - tehnică bancară

Capitolul I Scurt istoric al Bancii Transilvania SA Banca Transilvania SA este o bancă comercială cu capital integral privat, înfiinţată în anul...

Contabilitatea Veniturilor Provenite din Activitatea de Exploatare la Instituția de Credit Banca Transilvania

INTRODUCERE Sectorul bancar, în manifestarea lui permanentă, este o parte componentă de bază a sistemului economico-financiar. În economia de...

Lucrare de practică - Banca Transilvania SA

Structura organizatorica a unitatii 1.1. Organizarea Bancii Transilvania SA Banca Transilvania SA este o banca comerciala cu capital integral...

Practică Banca Transilvania

1. Scurt istoric Povestea de succes a bancii a inceput in Cluj-Napoca, acum 14 ani, din initiativa unor oameni de afaceri din Cluj. Ideea a fost...

Studiu monografic cu tema tehnică operațiunilor bancare, realizat la Banca Transilvania, din localitatea Iași

CAP 1. Prezentarea societatii bancare. Istoric si evolutie 1.1 Moment istoric Banca Transilvania a fost înfiintata în decembrie 1993, la...

Banca Transilvania

BANCA TRANSILVANIA I. Descrierea organizaţiei: domeniu de activitate, dimensiune, misiune, valori, obiective, structură 1. Descriere ¬Povestea...

Ai nevoie de altceva?