Cuprins
- CAP. 1 PREZENTAREA SOCIETATII BANCARE. ISTORIC SI EVOLUTIE
- 1.1 MOMENTUL ISTORIC AL ÎNFIINTARII 3
- 1.2 PRINCIPALELE ETAPE SI EVOLUTIA BT 3
- 1.3 FORMA SI STRUCTURA CAPITALULUI SI A ACTIONARIATULUI 4
- 1.4 PRINCIPALELE FUNCTII, ACTIVITATI SI OPERATIUNI BANCARE 7
- 1.5 ORGANISMELE DE CONTROL SI REGLEMENTARE 8
- CAP. 2 ORGANIZAREA SOCIETATII BANCARE. SISTEMUL INFORMATIONAL BANCAR 16
- 2.1 PREZENTAREA CENTRALEI SI A RETELEI TERITORIALE 16
- 2.2 SISTEMUL INFORMATIONAL BANCAR 20
- CAP. 3 CONTURILE BANCARE 27
- 3.1 PROCEDURI DE DESCHIDERE A CONTURILOR BANCARE 27
- 3.2 OPERATIUNI CURENTE SI OPERATIUNI SPECIALE 37
- 3.3 OPERATIUNI PRIN CONTURI 37
- 3.4 ALTE OPERATIUNI DE CASA 47
- 3.5 INCIDENTE IN FUNCTIONAREA CONTURILOR BANCARE 49
- 3.6 ÎNCHIDEREA CONTURILOR BANCARE 53
- CAP. 4 PLASAMENTELE BANCARE SI NON-BANCARE 53
- CAP. 5 DECONTAREA INTRA SI INTERBANCARA. OPERATIUNILE CU NUMERAR 55
- 5.1 OPERATIUNILE CU NUMERAR SI INSTRUMENTELE DE PLATA UTILIZATE 55
- 5.2 MONEDA ELECTRONICA 65
- CAP. 6 MARKETINGUL BANCAR 71
- CAP. 7 CREDITAREA BANCARA. PERSOANE FIZICE SI AGENTI ECONOMICI 73
- PERSOANE FIZICE 73
- PERSOANE JURIDICE 74
- ANALIZA CRITERIILOR LUATE ÎN CONSIDERARE ÎN DECIZIA DE CREDITARE 76
- DESCRIEREA PROCESULUI DE CREDITARE PENTRU CATEGORIA DE CREDITE ALEASA 82
- DOCUMENTE SPECIFICE COMPLETATE 84
Extras din proiect
Cap. 1 Prezentarea societatii bancare. Istoric si evolutie
1.1 Momentul istoric al înfiintarii
Legenda unitati BT:
exista unitati
vor exista unitati
nu exista unitati
Sucursale 45
Agentii 128
Reprezentanta 1
Case de schimb 3
Total unitati: 177
BANCA TRANSILVANIA a fost înfiintata în decembrie 1993, în Cluj-Napoca, la initiativa unor oameni de afaceri clujeni, cu un capital social de 2 miliarde lei din care 79% român si 21% strain, cu sediul în Cluj-Napoca, str. George Baritiu nr.8.
Înmatriculata în Registrul Comertului cu numarul J12/4155/1993 din data de 16.12.1993.
A fost înmatriculata în registrul bancar cu numarul RB-PJR-12-019 din data de 18.02.1999.
Cod unic de înregistrare – 5022670.
Data autorizarii functionarii - 28.01.1994.
Autorizatia emisa de BNR în vigoare la data registrului cu numarul - B/000010/01.07.1994.
1.2Principalele etape si evolutia BT
În decursul activitatii sale, banca si-a creat o retea teritoriala extinsa în toate zonele tarii, functionând în prezent cu 35 de sucursale, 31 agentii si 4 case de schimb valutar.
- 1995
Are loc prima majorare de capital, la 20,3 miliarde lei, fiind deschise trei sucursale noi, o agentie si un punct de schimb valutar .
- 1996
Sunt deschise sapte sucursale noi si doua agentii. Banca a introdus creditele pentru persoane fizice si - experimental - serviciul telefonic Voice Teller.
- 1997
Capitalul social este majorat la 26,3 miliarde lei, sunt deschise cinci noi sucursale si o noua agentie. Au fost lansate certificatele de depozit cu discount si a fost introdus serviciul de plata a salariilor în cont.
In acest an, BANCA TRANSILVANIA a devenit prima societate bancara cotata la Bursa de Valori Bucuresti.
Banca a primit premiul revistei Piata Financiara pentru “Cel mai bun produs bancar al anului 1997”.
- 1998
Au avut loc doua majorari succesive de capital la 39,1 miliarde lei si – respectiv - 50 miliarde lei. Banca a fost cotata la prima categorie a Bursei de Valori Bucuresti si adevenit membru VISA si Europay. A început procesul de implementare a unui sistem de plati prin carduri.
- 1999
Capitalul social s-a majorat la 100 mld. lei, iar extindera retelei teritoriale a continuat.
- 2000
Capitalul social s-a majorat la 173,696 mld. lei si s-au emis primele carduri în data de 24 martie.
In baza acordului semnat cu Banca Europeana pentru Reconstructie si Dezvoltare (BERD) în data de 17 decembrie 1999, a demarat in luna mai programul de finantare externa pentru IMM-uri prin sucursalele BANCII TRANSILVANIA.
S-a semnat cu firma Kindle Banking Systems (membra a Grupului MISYS) contractul pentru achizitionarea noului sistem informatic. Acesta permite derularea on-line a tuturor operatiunilor efectuate în cadrul bancii, oferind clientilor accesul centralizat la conturile proprii, oriunde în tara, la sucursalele BANCII TRANSILVANIA.
Data de 9 aprilie 2000 reprezinta lansarea pe piata a cardului VISA Electron Global, emis de BANCA TRANSILVANIA.
In data de 25 mai 2000 BANCA TRANSILVANIA a primit premiul « Cea mai buna banca pentru IMM-uri », acordat de catre Bucharest Business Week. Tot în luna mai a fost acordat primul credit BERD în baza programului de finantare externa a IMM-urilor.
In data de 5 decembrie a fost decernat premiul «Bancherul anului » presedintelui BANCII TRANSILVANIA de catre revista « Piata Financiara ».
La data de 18 decembrie a.c. s-a semnat la sediul BANCII TRANSILVANIA un act aditional cu BERD, potrivit caruia - de la aceasta data - se acorda credite si în EURO.
In anul 2000 intra în functiune 5 noi sucursale : Zona Libera Giurgiu, Focsani, Sfantu Gheorghe, Piatra Neamt si Alba Iulia.
In anul 2000 a fost extins parteneriatul cu Citibank, prin lansarea unui pachet unic de servicii bancare pe piata romaneasca (inclusiv taxe pentrtu vize - Canada, Germania, Brazilia).
- 2001
A fost lansat "Depozitul aniversar", ciclul de depozite « Anotimpuri » - pe termen de 45 de zile, o noua emisiune de certificate de depozit nominative în lei si în valuta, un nou produs bancar, « Contul Escrow », depozitul "EURO - 2002".
BANCA TRANSILVANIA a început sa utilizeze în întrega tara modalitatea de a transfera bani prin serviciul Western Union
Data de 07.09.2001 a însemnat aprobarea în AGA a intrarii Bancii Europene pentru Reconstructie si Dezvoltare, ca actionar semnificativ - 15% din capitalul social majorat al BANCII TRANSILVANIA.
09.10.2001 - semnarea acordului privind intrarea BERD ca actionar semnificativ al Bancii Transilvania - cu premisa de majorare a capitalului social la 396,160 mld. Lei
Preview document
Conținut arhivă zip
- Proiect TOB.doc