Economisirea prin intermediul unității de fond și a fondurilor de investiții BCR

Scurt istoric al unităţilor de fond

În secolul XVII-lea, un comerciant din Olanda oferea partenerilor săi de afaceri un fond de investiţii al cărui motto era „Endragt maakt magt”, adica „unitatea înseamnă putere”.

Ideea lui Abraham van Ketwich era simplă şi foarte asemănătoare cu ceea ce înseamnă în prezent fondurile de investiţii. Dispersia riscurilor era asigurată prin diversificarea investiţiilor în obligaţiuni de stat emise de guvernele altor ţări, obligaţiuni emise de bănci şi obligaţiuni ale unor plantaţii din Indiile de Vest. Aşa au apărut fondurile de investiţii.

Chiar şi în prezent, cheia succesului investiţiilor este diversificarea riscurilor. Ziua de naştere a comerciantului olandez a devenit Ziua Mondială a Fondurilor de Investiţii.

Prezentare generală a fondului de investiţii

Fondul de investiţii reprezintă o formă prin care instituţiile de credit atrag şi mobilizază resurse de la persoanele fizice. Fondul de investiţii reprezintă un produs de economisire subsidiar care este administrat de către ERSTE ASSET Management, societate componentă a Grupului Erste.

Economisirea prin participarea la fondul de investiţii se realizază prin intermediul unităţiilor de fond. Unitatea de fond reprezintă o deţinere de capital a unei persoane fizice sau juridice, rezidente sau nerezidente, în activele nete ale Fondului, iar achiziţionarea de unităţi de fond reprezintă singura modalitate de a investi în Fond.

Erste Asset Management (EAM) este responsabilă de coordonarea şi desfăşurarea activităţilor de administrare a investiţiilor din cadrul Grupului Erste. Administrăm active în valoare de aproximativ 54,4 miliarde euro (31 decembrie 2014) în locaţiile noastre din Austria, Germania, Croaţia, România, Slovacia, Cehia şi Ungaria.

SAI ERSTE Asset Management SA oferă servicii atât persoanelor fizice cât şi persoanelor juridice. Persoanele fizice pot accesa produsele şi serviciile EAM in primul rând prin intermediul reţelei de sucursale aparţinând Băncii Comerciale Române cât şi EAM, iar clienţii persoane juridice pot apela la Echipa EAM dedicată persoanelor juridice sau la departamentele de Private Banking din cadrul Grupului Erste. SAI Erste Asset Management SA, societate de administrare a investițiilor, a fost fondată la sfârşitul anului 2008, în Bucureşti, România şi este membră a Grupului Erste Asset Management GmbH. La începutul anului 2009, a preluat integral în administrare fondurile deschise şi portofoliile individuale de investiţii de la SAI BCR Asset Management SA, subsidiară a Grupului BCR-ERSTE.

Erste Asset Management GmbH (EAM) coordonează şi desfăşoară toate activităţile de administrare a investiţiilor din cadrul Erste Group.

EAM are în un număr de peste 300 de angajaţi în şapte locaţii din Europa şi cu aproximativ 54,4 miliarde de euro în administrare.

Aderarea persoanelor fizice la Fondul de Investiţii EAM

Unitatea de fond reprezintă o deţinere de capital a unei persoane fizice sau juridice, rezidente sau nerezidente, în activele nete ale Fondului, iar achiziţionarea de unităţi de fond reprezintă singura modalitate de a investi în Fond.

Caracteristici ale unităţilor de fond:

• sunt emise în formă dematerializată, de un singur tip, fiind înregistrate în contul investitorului şi denominate în lei;

• sunt emise în formă nominativă;

• nu sunt tranzacţionate pe o piaţa reglementată sau sistem alternativ de tranzacţionare;

• sunt plătite integral în momentul subscrierii, conferind deţinătorilor drepturi şi obligaţii egale;

• sunt răscumparabile continuu, la cererea investitorilor.

Valoarea unei unităţi de fond se modifică zilnic, în funcţie de valoarea activului net al Fondului.