Monografie Reiffeisen

Cap. I Prezentarea societăţii bancare. Istoric şi evoluţie.

1.1 Istoric

Grupul Raiffeisen este cel mai mare grup bancar privat din Austria, fiind înfiinţat de Friedrich Wilhelm Raiffeisen, primar al mai multor oraşe germane. În anul 1862, F. W. Raiffeisen a întemeiat în Anhausen, Germania prima uniune de credit. Prima uniune bancară Raiffeisen a apărut în Muhldorf, Austria în anul 1886.

Grupul bancar Raiffeisen este structurat pe trei nivele: primul este format din 680 de bănci locale, care au, la rândul lor, un total de 1680 de sucursale; al doilea nivel este format din băncile regionale( Landesbanks), care sunt principalii acţionari la Raiffeisen Zentralbank Osterreich AG(RZBAustria), deţinând mai mult de 80% din capitalul social; al treilea nivel este reprezentat de RZBAustria( instituţia centrală a grupului bancar), instituţie care este acţionarul principal al reţelei de bănci din Europa Centrală şi de Est.

RZBAustria a fost fondată în anul 1927 pentru a coordona activităţile şi politicile financiare ale întregului grup Raiffeisen. Ea este responsabilă de tranzacţiile şi operaţiunile efectuate în numele grupului la nivel naţional şi internaţional.

Pe lângă serviciile bancare pe care le oferă, RZBAustria oferă şi servicii financiare, servicii de consultanţă privind privatizările, servicii de gestionare a proiectelor din domeniul imobiliar, leasing şi servicii comerciale.

Operaţiunile internaţionale ale RZBAustria se concentrează în principal pe pieţele în formare. Poziţia sa şi legăturile tradiţionale cu Europa Centrală şi de Est au ajutat RZBAustria să stabilească excelente relaţii cu firmele, băncile şi alte instituţii din această regiune. Odată cu procesul de liberalizare din Europa Centrală şi de Est şi tranziţia de la economia centralizată la economia de piaţă, RZBAustria şi-a dezvoltat semnificativ activitatea internaţională, reuşind să devină una dintre cele mai bune bănci specializate în pieţele în formare din această regiune. RZBAustria operează în următoarele douăsprezece ţări din regiune: Ungaria din 1987; Slovacia din 1991; Polonia din 1991; Cehia din 1993; Bulgaria din 1994; Croaţia din 1995; Rusia din 1997; România din 1998; Ucraina din 1998; Bosnia Herţegovina din 2000, Slovenia din 2001, Iugoslavia din 2001. Reţeaua nu se opreşte în Europa Centrală şi de Est, ci include şi Europa Occidentală şi celelalte continente prin sucursalele din Londra şi Singapore, precum şi prin birourile de reprezentanţă din Paris, Bruxelles, Moscova, New York, Beijing, Hong Kong, Bombay şi Ho Chi Minh.

1.2 Principalele etape şi evoluţia Raiffeisen în sistemul bancar românesc

Prima reprezentanţă RZBAustria din România a fost deschisă în anul 1994. Începând cu anul 1998 îşi începe activitatea Raiffeisenbank România, aceasta fiind cea de-a noua bancă a RZBAustria în Europa Centrală şi de Est. În iulie 2001, RZBAustria şi Fondul Româno-America de Investiţii(FRAI) au preluat 98,84% din acţiunile celei de-a treia bănci româneşti( Banca Agricolă).

Din acest pachet, RZBAustria deţinea 93,36%. Valoarea totală a tranzacţiei se ridica la 52 milioane USD, din care 37 milioane USD reprezintă investiţii de capital iar 15 milioane USD preţul plătit pentru achiziţionarea acţiunilor. Pentru această privatizare Raiffeisen a primit numeroase premii: Investitorul anului 2001 - acordat de cotidianul Nine O’clock; Partea leului - premiu acordat de cotidianul Ziarul Financiar precum şi o nominalizare la premiul Oscar acordat de săptamânalul Capital. Adunarea Generală Extraordinară a Acţionarilor din data de 18 mai 2002 a hotărât în unanimitate aprobarea fuziunii prin absorbţie a Raiffeisen - Banca Agricola SA si Raiffeisenbank (Romania) SA, cele doua entităţi bancare deţinute de RZB-Austria. Banca se numeşte Raiffeisen Bank SA începand cu 1 iulie 2002. RZBAustria deţine 94,14% din Raiffeisen Bank. Banca are aproximativ 3.500 angajaţi şi o reţea naţională de sucursale, agenţii si reprezentanţe care ajunge la un număr de 200 de locaţii, care prin calitatea produselor şi serviciilor oferite au făcut ca Raiffeisen Bank să fie unul dintre participanţii majori din mediul bancar românesc.

O dată cu fuzionarea care a avut loc în anul 2002, agenţia din Rădăuţi a băncii s-a transformat în Raiffeisen Bank Rădăuţi. Sediul de atunci al agenţiei, care este şi în prezent a fost dat în folosinţă în anul 1996, luna februarie.

1.3 Forma şi structura capitalului şi a acţionariatului

În anul 2003, Raiffeisen International Bank Holding AG, deţinea 6.905.834.411 acţiuni, cu o valoare de 1000lei fiecare, reprezentând 99,2% din capitalul social, iar restul de 0,8% (55.644.217 acţiuni), era deţinut de ceilalţi acţionari.

În anul 2004 au avut loc două majorări de capital prin aporturi de numerar. Primul aport de numerar a fost de 1756206 milioane lei şi avut loc in ianuarie 2004. Cea de-a doua mărire de capital a fost în valoare de 1.802.734 milioane lei, şi avut loc în iulie 2004. Astfel capitalul social al Grupului Raiffeisen în anul 2004 era de 10.520.427.700 acţiuni cu o valoare nominală de 1000 lei pe acţiune.

Structura acţionariatului in anul 2004 se prezenta astfel :

• 99,49% - Grupul Bancar Raiffeisen ,

• 0,51% - peste 17.000 de acţionari persoane fizice si juridice.

În anul 2005 Raiffeisen Bank S.A., şi-a majorat capitalul social printr-o emisiune de acţiuni subscrise de acţionarii băncii, în valoare de 1.442.158.685.000 ROL (144.215.868,5RON).În urma acestei operaţiuni, valoarea capitalului social s-a majorat de la 1.052.042.70RON la 1.196.258.638,5RON,reprezentând un număr de 11.962.586.385 acţiuni nomenative cu valoarea nominală de 1000 lei (0,1RON) pe acţiune. Subscrierea a avut loc în periaoda 04.02.2005-07.03.2005, iar înregistrarea majorării la Registrul Comerţului s-a efectuat în data de 22.03.2005 în baza încheierii judecătorului delegate nr.13689/ 22.03.2005.