Monografie Țiriac Bank - economie bancară

CAPITOLUL 1

PREZENTARE UNICREDIT TIRIAC BANK

1.1 Istoric

Istoria Băncii Tiriac începe în anul 1990 când binecunoscutul om de afaceri Ion Tiriac împreună cu partenerii săi a avut iniţiativa înfiinţării primei bănci cu capital privat din România, în dorinţa de a contribui la succesul tranziţiei la economia de piaţă. Curajul, viziunea şi încrederea deplină în succes a iniţiatorilor au impus Banca Tiriac pe scenă financiar-bancara din România.

Într-o economie aflată în plin proces de transformare un rol important revine băncilor atât că suport al dezvoltării, cât şi ca motor al schimbării. Intrarea în noul mileniu a fost marcată de lansarea unui plan de afaceri ambiţios, al cărui obiectiv major de transformare a băncii într-o instituţie modernă şi eficientă aliniată la noua dinamică a pieţii financiar-bancare a fost atins. În perioada 2003-2005 Banca Tiriac va continua să îşi consolideze poziţia câştigată de participant major la funcţionarea şi dezvoltarea sistemului bancar din România: “Ne vom concentra pe creşterea cotei de piaţă pentru operaţiunile de retail aplicând o strategie bazată pe lansarea de produse noi adresate tuturor categoriilor de clienţi persoane fizice. Companiile vor rămâne o prioritate în strategia băncii şi vor beneficia de servicii financiare integrate, complexe, perfect adaptate necesitaţilor de afaceri”.

Implementarea unei noi structuri organizatorice, întărirea echipei de conducere şi reorganizarea activităţii bancare interne au avut ca rezultat oferirea de servicii de calitate ambelor segmente de clienţi ai băncii: persoane fizice şi juridic: “În prezent suntem în măsură să asigurăm o relaţie directă cu clienţii noştri companii prin echipa noastră de relationship management”.

Semnarea acordului de colaborare strategică cu Allianz Tiriac pentru dezvoltarea unui program de bancassurance deschide noi oportunităţi în sensul diversificării produselor şi eficientizării serviciilor oferite de cei doi parteneri pe piaţa financiară româneasca.

Gama de servicii şi produse a băncii a fost permanent extinsă ca răspuns la cerinţele de servicii financiare ale clienţilor noştri.

Banca Tiriac a implementat în premieră în România un sistem central IT modern care utilizează soluţia universală Equation DBA dezvoltată de Misys. Noul sistem permite procesarea centralizata şi în timp real a operaţiunilor: “Am implementat, de asemenea în premieră pentru piaţa românească, o interfaţă on-line intre sistemul de carduri şi sistemul central al băncii care permite efectuarea tranzacţiilor pe card direct prin Contul Curent/Contul Central. În plus am extins reţeaua de ATM-uri şi POS-uri. În consecinţă sunt create premisele de a utiliza pentru serviciile şi produsele oferite de Banca Tiriac canale de distribuţie moderne”.

Actuala Unicredit Tiriac Bank s-a format printr-o dublă fuziune: prima, dintre Banca Ion Tiriac şi HVB Bank, care a dus la formarea HVB Tiriac, şi o a doua, dintre HVB Tiriac şi UniCredit România. În 2007, aceasta a fuzionat prin absorbţie cu Banca di Roma.

UniCredit Tiriac Bank este membră a Grupului UniCredit, unul dintre cei mai importanţi jucători de pe piaţa europeană a serviciilor financiare, cu o reţea de 7200 de sucursale în 20 de tari , ce deservesc 35 de milioane de clienţi.

UniCredit Tiriac Bank este o bancă universală ce oferă produse şi servicii calitative la standarde internaţionale atât persoanelor fizice, companiilor mici şi mijlocii, cât şi mărilor corporaţii multinaţionale din România. Aceasta oferă servicii financiare şi personalizate printr-o abordare „one-stop-shop”- de la administrarea conturilor la sevicii de leaşing, de la gestionarea activelor la Investment Banking. În plus, clienţii beneficiază de toate avantajele oferite de o reţea extinsă, la care se adaugă avantajul cunoaşterii pieţei locale şi cel al apartenenţei la un important grup bancar.

Pentru UniCredit Ţiriac Bank, cele mai importante aspecte sunt succesul clienţilor săi şi valoarea adăugată pe care o oferă acestora. Consultanţii bancari au expertiza necesară pentru a oferi soluţii bancare excelente clienţilor din ţară şi de peste hotare, construind cu aceştia o legătură profesională bazată pe încredere reciprocă. Încrederea este clădită atât prin competenţa consultanţilor băncii, cât şi prin apropierea de clienţi şi capacitatea angajaţilor băncii de a identifica la timp necesităţile acestora.

UniCredit Ţiriac Bank este întotdeauna la dispoziţia clienţilor din România, Austria, Italia, Germania, din Europa Centrală şi de Est

Misiunea UniCredit Ţiriac Bank este să vină în întâmpinarea clienţilor cu mai mult decât simple produse şi servicii financiare, gândind din perspectiva lor şi în interesul fiecăruia dintre ei. Relaţia cu clienţii este construită pe încredere şi pe o cultură a serviciilor bancare puternic înrădăcinată, cu misiunea de a construi o legătură reciproc benefică, bazată pe calitate, încredere reciprocă, expertiză şi transparenţă.

În ceea ce priveşte angajaţii, banca asigura perfecţionarea şi evoluţia profesională, recunoscându-le meritele pe baza realizărilor profesionale; obiectivul fiind că banca să fie angajatorul ideal pentru oameni capabili, motivaţi, liberi să-ţi exprime liber opiniile. Unicredit Tiriac a dezvoltat un program de pregătire permanentă a personalului băncii, dublat de preocuparea pentru dezvoltarea carierei: “Suntem conştienţi că o forţă de munca stabilă este esenţială pentru dezvoltarea unor relaţii de lungă durată cu clienţii noştri”.

1.2 Forma şi strucuta capitalului şi acţionariatului la Banca Unicredit Tiriac

Active totale: 17, 5 miliarde RON

Venituri totale: 1.137 milioane RON

Profit net: 358 milioane RON

Clienţi: peste 606.000

Structura acţionariat

- UniCredit Bank Austria - 50,5588435% din capitalul social.

- Redrum International Investments B.V. - 24,8310361% din capitalul social.

- Vesanio Trading Limited - 20,2286933% din capitalul social.

- Bank Austria - CEE BeteiligungsgmbH - 0,0132897% din capitalul social.

- Arno Grundstücksverwaltungs Gesellschaft m.b.H - 0,0132897% din capitalul social.

- Beteiligungsverwaltungsgesellschaft der Bank Austria Creditanstalt Leasing GmbH - 0,0132897% din capitalul social.

- Bank Austria Creditanstalt Leasing GmbH - 0,0132897% din capitalul social.

- Unicredit Leasing România S.A. - 0,0000049% din capitalul social.

- Alţi acţionari, persoane fizice romane - 4,011880635% din capitalul social.

- Alţi acţionari, persoane juridice române - 0,179584377% din capitalul social.

- Alţi acţionari, persoane fizice străine - 0,118790649% din capitalul social.

- Alţi acţionari, persoane juridice străine - 0,018007504% din capitalul social.

1.3 Principalele servicii bancare- corporate sunt:

- Cash Management

- Creditare

- Servicii de custodie

- Trade Finance

- Imobiliare

- Fonduri structurale

- Factoring

- Trezorerie

- Soluţii Cross-Border

Principalele servicii bancare oferite IMM-urilor sunt:

- Conturi curente, pachete şi servicii

- Liber profesionişti

- Creditare

- Fonduri structurale

- Trade Finance

Principalele servicii bancare-retail sunt:

- Conturi curente

- Creditare

- Produse de economisire

- Carduri

- Pachete de produse şi servicii

- Servicii

- Fonduri de investiţii

- MoneyGram