Proiect practică Raiffeisen

Capitolul 1. Prezentarea societăţii bancare. Istoric şi evoluţie

1.1. Momentul istoric

Friedrich Wilhelm Raiffeisen (1818-1888), primar al mai multor oraşe germane, a întemeiat în 1862 o uniune de credit în Anhäusen, Germania. În 1886, apare prima uniune bancară Raiffeisen în Mühldorf, Austria.

Grupul Raiffeisen devine cel mai mare grup bancar privat din Austria şi are o structură pe trei niveluri. Primul nivel cuprinde 680 de bănci locale care, la rândul lor, au un total de 1.680 de sucursale. Numărul total de unităţi Raiffeisen ajunge astfel la 2.360. Cel de-al doilea nivel este format din băncile regionale (Landesbanks), care se numară şi printre principalii acţionari ai Raiffeisen Zentralbank Österreich AG (RZB-Austria), deţinând împreună mai mult de 80 % din capitalul social. RZB Austria, acţionarul principal al reţelei de bănci din Europa Centrală şi de Est, constituie cel de-al treilea nivel şi reprezintă instituţia centrală a grupului bancar.

RZB-Austria a fost fondată în 1927 pentru a coordona activităţile şi politicile financiare ale întregului grup bancar Raiffeisen şi este responsabilă cu tranzacţiile şi operaţiunile efectuate în numele grupului la nivel naţional şi internaţional.

Serviciile bancare oferite sunt completate de cele financiare ca bancă de investiţii, serviciile de consultanţă privind privatizările, gestionări de proiecte în domeniul imobiliar, leasing, servicii comerciale.

Operaţiunile internaţionale ale RZB-Austria se concentrează în principal pe pieţele în formare. Poziţia sa şi legăturile tradiţionale cu Europa Centrală şi de Est au ajutat RZB-Austria să stabilească excelente relaţii cu firmele, băncile şi alte instituţii din această regiune.

Odată cu procesul de liberalizare din Europa Centrală şi de Est şi tranziţia de la economia centralizată la economia de piaţă, RZB-Austria şi-a dezvoltat semnificativ activitatea internaţională, reuşind să devină una dintre cele mai bune bănci specializate în pieţele în formare din această regiune.

RZB-Austria operează în douăsprezece ţări din regiune printre care se numără şi România din 1998. Reţeaua nu se opreşte în Europa Centrală şi de Est, ci include şi Europa Occidentală şi celelalte continente prin compania financiară din New York, sucursalele din Londra şi Singapore, precum şi prin birourile de reprezentanţă din Paris, Bruxelles, Moscova, New York, Beijing, Hong Kong, Bombay şi Ho Chi Minh.

Principalele etape şi evoluţia sa în sectorul bancar românesc

In 1994, Raiffeisen Zentralbank Osterreich (RZB-Austria) deschide o reprezentanţă în România şi devine una din primele băncile străine din sectorul bancar românesc, oferind o gamă variată de servicii bancare pentru toate categoriile de agenţi economici. Mai târziu, în iunie 1998 şi-a început activitatea Raiffeisen Bank (România), cea de-a noua bancă a RZB-Austria în Europa Centrala şi de Est. In iulie 2001 RZB-Austria şi Fondul Romano-American de Investiţii (FRAI) au preluat de la Autoritatea pentru Privatizare şi Administrarea Participaţiilor Statului (APAPS) peste 98,84% din acţiunile celei de-a treia bănci româneşti, Banca Agricolă. Din acest pachet, RZB-Austria deţinea 93,36%. Valoarea totala a tranzacţiei se ridică la 52 milioane USD, din care 37 milioane USD reprezintă investiţii de capital iar 15 milioane USD preţul plătit pentru achiziţionarea acţiunilor. Pentru aceasta privatizare Raiffeisen a primit numeroase premii: Investitorul anului 2001 - acordat de cotidianul Nine O'clock; Partea leului - premiu acordat de cotidianul Ziarul Financiar precum şi o nominalizare la premiul Oscar acordat de săptămânalul Capital. Astfel, prin fuziunea, încheiată în iunie 2002 (în cadrul hotărârilor luate de Adunarea Generala Extraordinară a Actionarilor din data de 18 mai 2002), a celor doua entităţi deţinute de Raiffeisen Zentralbank Oesterreich AG (RZB) în România - Raiffeisenbank (Romania), înfiinţată în 1998 ca subsidiară a Grupului RZB şi Banca Agricolă, achiziţionată în 2001 - Raiffeisen Bank România devine una din cele mai puternice bănci din Romania. RZB-Austria deţine 94,14% din Raiffeisen Bank. Banca are aproximativ 3.500 angajaţi şi o retea naţională de sucursale şi agenţii care depăşeşte 200 de locaţii.

1.2. Forma şi structura capitalui şi acţionariatului

Acţionariatul

- 99,49% - sunt deţinute de Grupul Bancar Raiffeisen

- 0,51% - sunt deţinute de peste 17.000 de acţionari persoane fizice si juridice

Capitalul social

Raiffeisen Bank S.A. şi-a majorat capitalul social printr-o emisiune de acţiuni subscrise de acţionarii băncii, în valoare de 1.442.158.685.000 lei/ 144.215.868,5 lei noi. In urma acestei operaţiuni valoarea capitalul social s-a majorat de la 10.520.427.700.000 lei/ 1.052.042.70 lei noi la 11.962.586.385.000 lei/ 1.196.258.638,5 lei noi, reprezentând un numar de 11.962.586.385 acţiuni nominative cu valoarea nominală de 1.000 lei/ 0,1 lei noi / acţiune. Subscrierea a avut loc în perioada 04.02.2005 – 07.03.2005, iar înregistrarea majorării la Registrul Comertului s-a efectuat în data de 22.03.2005 în baza încheierii judecatorului delegat nr. 13689/22.03.2005.

Toţi acţionarii care au subscris au primit din partea Regisco S.A. un extras de cont care confirmă numarul de acţiuni deţinute la Raiffeisen Bank S.A. după subscriere