Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta

Proiect
8/10 (1 vot)
Domeniu: Bănci
Conține 1 fișier: doc
Pagini : 101 în total
Cuvinte : 27151
Mărime: 105.67KB (arhivat)
Cost: 6 puncte

Cuprins

Introducere. Viziune de ansamblu al Banc Post 3

CAPITOLUL I 7

REFORMA SISTEMULUI BANCAR ÎN ROMÂNIA. LOCUL BANC POST ÎN SISTEMUL BANCAR ACTUAL. 7

1.1 Aparatul si sistemul bancar românesc 7

1.2. Reforma legislativa a pietei bancare 9

1.3. Locul Banc Post în sistemul bancar actual 10

CAPITOLUL II 16

OFERTA ACTUALA DE PRODUSE SI SERVICII ALE BANC POST S.A. 16

2.1 Privire generala asupra produselor si serviciilor bancare 16

2.2. Riscul bancar privind operatiunile cu numerar 26

2.3. Oferta de produse si servicii ale BANC POST SA 28

CAPITOLUL III 32

TEHNICA, EVIDENTA SI CONTROLUL OPERATIUNILOR CU NUMERAR ALE BANC POST S.A. 32

3.1. Organizarea operatiunilor cu numerar în cadrul BANC POST. Functionarea compartimentului de tezaur si casierie 32

3.2. Reguli de verificare, sortare, pastrare a numerarului si a altor valori în sucursalele BANC POST S.A. Utilizarea si detinerea sigiliilor si cheilor de la casele de fier si casierie. 45

3.3. Tehnica, evidenta si controlul operatiunilor de primire si eliberare a numerarului în cadrul BANC POST S.A. 49

3.4. Încheierea zilnica a operatiunilor de casierie. 62

3.5. Sistemul electronic – un nou mod de realizare a operatiunilor bancare cu numerar 64

CAPITOLUL IV 67

TEHNICA, EVIDENTA SI CONTROLUL OPERATIUNILOR VALUTARE 67

4.1. Organizarea operatiunilor valutare 67

4.1.1. Elemente tehnice privind efectuarea operatiunilor valutare 67

4.1.2. Deschiderea si functionarea conturilor valutare 70

4.1.3. Controlul operatiunilor valutare 73

4.2. Tehnica si evidenta operatiunilor privind cumpararea si vânzarea de valuta efectiva. Licitatia valutara. 74

4.3.Tehnica, evidenta si controlul operatiunilor privind decontarile externe 78

4.3.1. Tehnica decontarilor privind importul 79

A. Operatiuni pe baza acreditivului documentar în cazul importului 79

B. Operatiuni efectuate pe baza incassoului documentar în cazul importului 83

C. Operatiuni efectuate pe baza ordinului de plata extern la import 87

4.3.2. Tehnica decontarilor privind exportul 91

A. Operatiuni efectuate pe baza acreditivului documentar în cazul exportului 91

B. Operatiuni efectuate pe baza incassoului documentar în cazul exportului 93

C. Operatiuni efectuate pe baza ordinului de plata extern în cazul exportului 95

CAPITOLUL V 97

CONCLUZII SI PROPUNERI 97

BIBLIOGRAFIE 101

Extras din document

Introducere. Viziune de ansamblu al Banc Post

“Bancherul dumneavoastra este un expert. Si ceea ce este si mai important este prietenul dumneavoastra. El doreste sa va ajute, pentru ca el este unul dintre oamenii doritori sa va vada ca reusiti. Daca bancherul îsi cunoaste afacerile, ascultati ceea ce are el de spus.”

Napoleon Hill, W. Clement Stone, Succesul printr-o atitudine mentala pozitiva

Banca zilelor noastre nu mai este o simpla banca de depozit si credit, ea devenind o “banca financiara” la dispozitia clientilor. Acestia solicita inovatii financiare tot mai sofisticate si au nevoie de sprijinul bancilor pentru a-si realiza scopurile. Acest lucru a dus la sporirea volumului mijloacelor de plata si al masei monetare de catre institutiile bancare, ele facilitând formarea capitalului disponibil în economie si permitând coordonarea procesului de economisire – investire în scopul sporirii volumului total de resurse alocate economic. De aici deducem ca bancile reprezinta principalii intermediari financiari.

În desfasurarea operatiunilor economice si financiare, operatiunile bancare, care au ca obiect instrumentele si tehnicile, reprezinta un domeniu foarte important.

În prezent exista o retea extinsa de banci comerciale, autentic independente, fara delimitari teritoriale sau de ramura economica, dispunând de resurse îndestulatoare pentru acoperirea cerintelor mari de fonduri din partea unitatilor productive. Aceasta retea are în centru banca de emisiune, care emite bancnote; este o institutie de supraveghere, control si sustinere a sistemului bancar în ansamblul sau, detasându-se astfel de celelalte banci din sistem.

Celelalte banci din sistem sunt organizate sub forma societatilor pe actiuni si pot fi de stat, mixte sau private, având statute proprii de functionare.

Bancile comerciale detin locul principal în cadrul sistemului bancar. Pâna în anul 1990 bancile apartineau statului si erau conduse si controlate de o serie de organisme centrale care frânau orice initiativa, limitând strict activitatea bancara la necesitatile economiei centralizate. În prezent ele sunt societati pe actiuni, iar acest lucru s-a produs datorita nevoii crescute de credite.

Tipurile de operatiuni difera de la o banca la alta în functie de felul activitatii sale, de marimea bancii si tara. Specificul activitatii desfasurate determina gruparea bancilor în banci comerciale, respectiv societati financiare.

Treptat bancile au început sa-si gestioneze singure resursele si plasamentele. De fapt ele gestioneaza depozitele si mijloacele de plata în economie. Banca apare ca paznic al depunerilor, distribuitor de credite sau consilier privilegiat. Gestiunea unei banci consta în concilierea acestor functii sau activitati diferite, respectând anumite echilibre menite sa asigure perenitatea institutiei.

Activitatea bancara poate fi analizata în forma ei actuala prin cele 4 functii principale: intermedierea – colectarea disponibilitatilor ale unor agenti economici folosite a le acorda cu împrumut altora; gestiunea mijloacelor de plata; serviciile financiare si diverse: închirierea caselor de bani; serviciile de casa, serviciile de schimb, operatiuni de bursa, consulting, etc.

Modul de investitie al bancilor în economie este reprezentat de totalitatea instrumentelor prin care acestea actioneaza: interventii prin piata monetara a schimbului, plafonari de credite, sistemul rezervelor obligatorii, în vederea realizarii obiectivelor finale ale politicii monetare, reprezentate de mentinerea stabilitatii monedei nationale. Pentru realizarea obiectivelor finale este necesara atingerea unor performante intermediare la dobânzi, nivelul ratei de schimb, aspecte cantitative privind moneda si creditul.

Bancile influenteaza prin actiunea lor nivelul de lichiditate în economie, exercitând fie o crestere, fie o încetinire sau o limitare a acesteia, în functie de obiectivele politicii monetare urmarite.

Preview document

Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 1
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 2
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 3
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 4
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 5
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 6
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 7
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 8
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 9
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 10
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 11
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 12
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 13
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 14
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 15
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 16
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 17
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 18
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 19
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 20
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 21
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 22
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 23
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 24
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 25
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 26
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 27
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 28
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 29
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 30
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 31
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 32
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 33
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 34
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 35
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 36
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 37
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 38
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 39
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 40
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 41
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 42
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 43
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 44
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 45
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 46
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 47
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 48
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 49
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 50
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 51
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 52
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 53
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 54
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 55
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 56
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 57
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 58
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 59
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 60
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 61
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 62
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 63
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 64
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 65
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 66
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 67
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 68
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 69
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 70
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 71
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 72
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 73
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 74
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 75
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 76
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 77
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 78
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 79
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 80
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 81
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 82
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 83
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 84
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 85
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 86
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 87
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 88
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 89
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 90
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 91
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 92
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 93
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 94
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 95
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 96
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 97
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 98
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 99
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 100
Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta - Pagina 101

Conținut arhivă zip

  • Tehnica, Evidenta si Controlul Operatiunilor cu Numerar si Valuta.doc

Alții au mai descărcat și

Stuidiu Monografic Realizat la Banca Romana pentru Dezvoltare

6.1. Politica de marketing la nivel de produs: Produsele si fenomenele bancare au cunoscut în ultimul timp o mare expansiune. Aparitia unor noi...

Practica BRD

1. Mijloacele şi operaţiunile de plată 1.1. Consideraţii generale asupra mijloacelor de plată Pentru economia actuală, operaţiunile de plată...

Practica Bancara - BRD

CAPITOLUL 1 Prezentarea societatii bancare. Istoric si evolutie 1.1 Scurt istoric al Bancii Romane pentru Dezvoltare Istoria sistemului bancar...

Modalitati si Instrumente de Plata Moderne Utilizate in Practica Bancara Romaneasca

INTRODUCERE Banca este o instituţie căreia i se acordă permisiunea de a efectua tranzacţii cu bani, dacă este recunoscută oficial ca bancă....

Tehnica Operatiunilor Bancare

Cap.1 Prezentarea societatii bancare. Istoric si evolutie 1.1 Moment istoric VOLKSBANK ROMANIA S.A. a fost înfiintata în anul 2000 sî...

Proiect Practica - SC Romexterra Bank SA

CAP. 1 PREZENTAREA ROMEXTERRA BANK S.A.. ISTORIC SI EVOLUTIE 1.1. Istoricul forma si structura capitalului social si a actionariatului ROMEXTERRA...

Relația Bancă - Client

Cap.1. Clientul – elementul cheie în desfășurarea activității bancare Sistemul bancar românesc este un sistem modern, capabil să ofere o gamă...

Platile cu Numerar

forma banilor metalici iar mai tarziu a banilor de hartie. Aparitia banilor de cont a redus treptat importanta numerarului, iar astazi asistam la...

Te-ar putea interesa și

Moneda si Creditul. Creatia Monetara a Bancilor

1.1 Concept Banii reprezintă bunuri ca oricare altele, indiferent că se prezintă sub forma variată de la început, sau sub forma lor proprie. Cu...

Organizarea și Exercitarea Controlului Financiar Intern în Cadrul SC Tocar Prod SRL

INTRODUCERE Controlul contabil arată, în adevăr, originile contabilităţii. Acum mai bine de 3000 de ani î.e.n.. au fost relevate legile comerciale...

Prezentarea Sistemului Bancar Romanesc - Banca Comerciala Carpatica

Partea I – Prezentarea sistemului bancar Cap.1 : Sistemele bancare contemporane şi particularităţile acestora Sistemele bancare moderne sunt...

Activitatea de Creditare - Posibilitati de Perfectionare la MISR Romanian Bank

INTRODUCERE Creditul este operatiunea prin care se iau in stapanire imediata resurse, in schimbul unei promisiuni de rambursare viitoare, in mod...

Metodologii de Exercitare a Controlului Financiar Intern la Carmo-Lact Prod SRL

CAPITOLUL 1.SISTEMUL DE CONTROL FINANCIAR Ultimele patru decenii, bazate pe sistemul centralizat de conducere a economiei naţionale în ţările...

Dosar de Practica la BCR

Introducere Criteriile în baza cărora am ales sa efectuez stagiul de practica la Banca Comerciala Romana au tinut de faptul ca este una dintre...

Practica la Tehnica Bancara avand Studiu pe BRD

CAPITOLUL I SCURT ISTORIC AL BANCII ROMANE PT DEZVOLTARE ( BRD) Istoria sistemului bancar isi gaseste originile in trecutul indepartat, existand...

Sisteme Bancare Comparate

I. Sisteme bancare comparate I.1. Prezentarea principalelor particularităţi ale sistemelor bancare americane, japoneze şi europene Sistemul...

Ai nevoie de altceva?