Economia subterană și spălarea banilor

Economia subterana

Definitie si efecte asupra economiei

Economia subterana reprezinta ansamblul activitatilor economice desfasurate organizat, cu incalcarea normelor sociale si ale legilor economice, avand drept scop obtinerea unor venituri ce nu pot fi controlate de stat

Factorii care permit dezvoltarea economiei subterane:

incertitudinile legislative ce insotesc mutatiile economice;

divizarea economica necontrolata, aparitia unor mici intreprinderi cu activitate temporara, speculativa;

descentralizarea, divizarea puterii prin distribuirea responsabilitatilor, crescand astfel numarul indivizilor coruptibili;

atitudinea toleranta atat a autoritatilor, cat si a populatiei fata de incalcarea reglementarilor, o oarecare reticenta fata de disciplina;

Sfera activitatilor pe care le poate include economia subterana

1.Frauda fiscala

reprezinta ansamblul practicilor care urmaresc eludarea in totalitate sau in parte a impozitului datorat statului

cuprinde: evaziunea fiscala, contrabanda, inselaciunea dar si forme nesesizabile sau speculative, interpretari particulare ale unor prevederi legale in scopul sustragerii sau evitarii impozitarii.

2.Munca la negru:

reprezinta activitatea desfasurata fara respectarea reglementarilor impuse de legislatia muncii si cea fiscala

consecintele muncii la negru sunt:

a). pentru persoanele propriu-zis implicate: incalcarea unor norme legale lipsa asigurarilor sociale si pensiei,

b). pentru stat care in viitor va trebui sa aloce fonduri pentru asistarea sociala a multora dintre aceste persoane.

3.Activitatile criminale:

sunt cea mai periculoasa componenta a economiei subterane

cuprind: activitatile de productie,distributie si consum de droguri, traficul de arme, traficul de materiale nucleare,furtul de automobile, prostitutia, traficul de carne vie, coruptia, etc.

Spalarea banilor

Definitie

Spalarea banilor reprezinta un proces complex prin care veniturile provenite dintr-o activitate infractionala sunt transportate, transferate, transformate sau amestecate cu fonduri legitime, in scopul de a ascunde provenienta sau dreptul de proprietate asupra profiturilor respective.