Practică de specialitate - Piraeus Bank

Scurt istoric al Piraeus Bank Romania

Piraeus Bank a intrat pe piaţa bancară românească în anul 2000 prin achiziţionarea de către Piraeus Bank Group din Grecia a 99.98% din acţiunile Băncii de Credit Pater (2 sucursale). Primul obiectiv important a fost atragerea persoanelor cu pregătire şi experienţă în domeniu, capabile să îmbraţişeze valorile şi viziunea băncii şi să contribuie în mod decisiv la implementarea acestora.

Anul 2001 a adus pentru Piraeus Bank consolidarea pe piaţa de profil, prin inaugurarea departamentului corporate banking şi prin lansarea cardurilor VISA.

În perioada 2002-2003, banca a dezvoltat segmentul corporate şi a lansat creditele ipotecare pentru persoane fizice.

Perioada 2004-2006, s-au dezvoltat puternic segmentele de retail şi SME prin lansarea de produse de împrumut şi de economisire. Piraeus Bank România a cunoscut în 2007 o dezvoltare rapidă care a contribuit la creșterea cotei de piață și la consolidarea poziției băncii pe piața bancară din România.

În 2008 strategia băncii a avut ca principale direcții extinderea rețelei de sucursale, lansarea de noi produse și o abordare flexibilă, transparentă și personalizarea relației cu clienții săi. La sfârșitul acestui an, Piraeus Bank România avea o rețea de 180 de sucursale, atât în orașele mari cât și în orașele medii. Numărul clienților a crescut cu 53%, profitul brut a fost cu 132% mai mare decât în aceeași perioadă a anului 2007, volumul depozitelor a înregistrat o creștere de 82% în ciuda pieței locale, iar volumul creditelor a crescut cu 44%.

În 2009 Piraeus Bank România, datorită contextului economic, și-a redus ritmul de extindere a rețelei și a continuat să atragă depozite, însă nu a neglijat activitatea de creditare.

Anul 2010 a fost cel în care Piraeus Bank a împlinit 10 ani de activitate bancară în România. Începutul anului a fost marcat de inaugurarea noului sediu care are 15 etaje și o suprafață totală de 14.320 mp, fiind situat în zona de N a capitalei, în Piața Victoriei.

În Noiembrie 2010 Piraeus Bank România a semnat un parteneriat cu o durată de 2 ani cu Comitetul Olimpic și Sportiv Român (COSR) pentru selecția, sprijinirea și pregătirea Echipei Olimpice a României în vederea participării la cea de-a XXX-a ediție a Jocurilor Olimpice de la Londra, 2012.

1. Sistemul informaţional bancar

1.1. Sistemul informațional Piraeus Bank

Sistemul informaţional este cel care asigură toate informaţiile necesare luării deciziilor şi totodată asigură căile de comunicare între celelalte sisteme, decizional şi operativ. Având rolul de culegere, transmitere, stocare şi prelucrare a datelor în vederea obţinerii informaţiilor necesare în procesul decizional, sistemul informaţional nu trebuie însă văzut doar ca o interfaţă între sistemul operativ şi cel de conducere. El este un element de legatură al mediului intern al firmei cu cel extern.

Aderând la politica Grupului Piraeus, Piraeus Bank România SA și-a stabilit propriile standarde de cunoaștere a clientelei în scopul prevenirii folosirii Băncii pentru legalizarea unor venituri obținute din activități ilegale sau din activități de finanțare a terorismului (denumite generic „spălare de bani”).

Produsele și serviciile Băncii se adresează persoanelor fizice și juridice, rezidenți și nerezidenți, fără discriminare.

Piraeus Bank România deține practici de acceptare a clientelei bazate pe principii de prudență, cu scopul de a preveni începerea de relații de afaceri sau menținerea unor relații de afaceri cu persoane împotriva cărora au fost aplicate sancțiuni, persoane care au suferit condamnări penale sau clienți cu risc ridicat și care ar putea utiliza serviciile Băncii pentru a „spăla bani” sau pentru alte activități ilegale ori generatoare de risc reputațional.

În vederea scopului menționat, Piraeus Bank respectă urmatoarele reguli :

- deschide conturi și menține o relație de afaceri numai după ce procedura de identificare a clientului a fost finalizată și au fost obținute toate datele și informațiile despre clientul respectiv. Banca nu deschide conturi anonime sau pentru care identitatea titularului și beneficiarului real nu este cunoscută și evidențiată ca atare.

- Conturile se deschid conform normei privind conturile curente ale clienților, norme privind băncile corespondente și condițiile generale de afaceri ale Băncii, precum și proceduri privind conturile de tranzacționare pe piața de capital (pentru acei clienți care nu dețin conturi curente, ci doar conturi de tranzacționare)