Analiza Indicatorilor HSBC Anglia

1. Introducere

Hong-Kong and Shangai banking corporation este o bancă inființată la Hong Kong și Shanghai în 1865 și care se concentrează în special pe piața asiatică. Totuși, are importante operațiuni și în Europa, unul din sediile central fiind la Londra. De astfel, este cea mai mare bancă din Europa.

Cu sediul în Londra, HSBC Holdings este una dintre cele mai mari organizații bancare și de servicii financiare din lume, cuprinzând aproximativ 7200 de birouri în peste 80 de țări din Europa, regiunea Asia-Pacific, America, Orientul Mijlociu și Africa. În conformitate cu un studiu realizat de revista Forbes, începând cu anul 2011, compania britanică este a doua organizație bancară și de servicii financiare și a doua cea mai mare Companie publică. Banca HSBC (Hong Kong and Shanghai Banking Corporation) este o filială deținută în întregime de HSBC Holdings, reprezentând una dintre cele patru mari bănci de compensare din Marea Britanie. HSBC Bank este singura bancă, din primele mari cinci bănci, din Marea Britanie, unde raportul dintre depozitele atrase și creditele acordate este de 90%. Acest lucru a făcut ca banca să fie văzută, de către investitori și clienți, mai puțin riscantă decât celelalte bănci, deoarece este în măsură să își finanțeze în totalitate propriile operațiuni, și a contribuit, de asemenea, la menținerea valorii de piață a acțiunilor pe parcursul crizei creditelor.

Rezultatele financiare înregistrate de Banca HSBC sunt influențate de schimbările care au avut loc în structura grupului, prin achizițiile făcute: în anul 2001, HSBC Investment Bank Asia Limited, Banque Hervet, Demirbank TAS, HSBC Guyerzeller Bank AG; în 2002, HSBC Trinkaus & Burkhardt KgaA, HSBC Republic Bank (UK) Limited and activities of HSBC Investment Bank plc; în 2004, Marks and Spencer Retail Financial Services Holdings Limited; în anul 2005, “Metris Inc”, o importanã bancã de credit din SUA pentru suma de 1,6 miliarde $, “Dar Es Salaam “o bancã de investiţii din Irak (HSBC are controlul de 70,1%); în 2006, 90 de sucursale din Argentina a “Banca Nazionale del Lavoro” pentru 155 milioane$; în 2007, Banca Chineză în Taiwan; în 2008, “IL & FS” , o firmă de brokeraj din India.

2. Analiza evoluției contului de profit și pierdere în perioada 2005-2011

Denumirea indicatorilor Valoarea (£ milioane)

2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011

Venituri din dobânzi 11056 13339 16439 18998 12643 11110 11351

Cheltuieli privind dobânzile 7014 9143 12585 13301 4552 3416 4128

Profit sau pierderea financiara 4042 4196 3854 5697 8091 7694 7223

Venituri din comisioane 4249 5018 5442 5453 5560 6311 5193

Cheltuieli cu comisioane 894 1276 1258 1496 1483 1271 1293

Venituri nete din comisioane 3355 3742 4184 3957 4077 4040 3900

Venituri din rulaje de capital excluzând venitului net din dobânzi 981 1699 1698 1165 970 1210 591

Venitul net din dobânzi cu privire la activităţile comerciale 794 927 1789 1802 1656 907 945

Venitul net din comercializare 1775 2626 3487 2967 2626 2117 1536

Venituri nete privind titlurile 170 59 126 1097 543 276 433

Pierderi din investiții financiare 248 239 552 82 73 537 292

Venituri din dividente 28 50 43 85 29 18 16

Venituri nete obținut din primele de asigurări 438 317 1921 2891 2716 2635 2580

Alte venituri din exploatare 919 480 307 1593 1093 782 225

Venituri din exploatare 10975 11709 14474 16175 19102 18099 16205

Creante nete din asigurări si din activitatea asiguraților 230 91 1674 1835 3540 3023 2182

Venitul net din exploatare excluzând taxele privind creditele acordate in incapacitate de plata 10745 11618 12800 14340 15562 15076 14023

Taxele privind creditele acordate in incapacitate de plata 776 938 1043 1861 3364 1951 1623

Venitul net din exploatare 9969 10680 11757 12479 12198 13125 12400

Cheltuieli cu personalul 3624 3929 4305 4498 4452 4961 4581

Cheltuieli administrative 2090 2354 2872 3049 3114 3536 4158

Cheltuieli cu amortizarea activelor corporale 483 410 422 466 482 460 353

Cheltuieli cu amortizarea activelor necorporale 118 151 142 109 150 162 196

Cheltuieli din exploatare 6315 6844 7741 8122 8198 9119 9288

Profit din exploatare 3654 3836 4016 4357 4000 4006 3112

Venituri din interese de participare 77 40 47 9 14 5 1

Profit brut 3731 3796 4063 4366 4014 4011 3111

Impozitul pe profit 827 978 767 843 856 996 734

Profitul net al exercitiului financiar 2904 2818 3296 3523 3158 3015 2377

Profitul distribuit acționarilor fondatori 2842 2722 3209 3441 3092 2959 2329

Profitul distribuit acționarilor minoritari 62 96 87 82 66 56 48

2.1. Analiza comparativă pe anii 2006/2005

Rezultatele financiare înregistrate de Banca HSBC sunt influențate de schimbările care au avut loc în structura grupului, prin achizițiile făcute: în anul 2001, HSBC Investment Bank Asia Limited, Banque Hervet, Demirbank TAS, HSBC Guyerzeller Bank AG; în 2002, HSBC Trinkaus & Burkhardt KgaA, HSBC Republic Bank (UK) Limited and activities of HSBC Investment Bank plc; în 2004, Marks and Spencer Retail Financial Services Holdings Limited .

Profitul înregistrat din activități ordinare înainte de impozitare, la sfârșitul anului 2006, a crescut cu 65 milioane lire sterline (a fost cu 1,74% mai mare) față de 2005 (de la 3731 la 3796 milioane lire sterline); veniturile băncii au crescut și acestea cu aproximativ 11 milioane lire sterline (cu 19,30% mai mari) față de perioada 2005 (de la 57,5 la 68,6 milioane lire sterline); iar capitalul a înregistrat, de asemenea, o creștere de 1683 milioane lire sterline (8,55%) față de anul 2005 (de la 19677 la 21360 milioane lire sterline) . Această situație a contului de profit și pierdere se datorează creșterii Produsului Intern Brut în 2006 cu 2,7 procente, comparativ cu 1,9 procente în anul 2005 și faptului că banca acționează pe piețe foarte competitive. Banca consideră că o competiție pe o piață deschisă și bine reglementată îmbunătățește experiența de a servi clienții și asigură eficiența și transparența instituțiilor financiare.