Plan de Afaceri - Societatea Comerciala Redial SRL

Imagine preview
(8/10 din 1 vot)

Acest referat descrie Plan de Afaceri - Societatea Comerciala Redial SRL.
Mai jos poate fi vizualizat un extras din document (aprox. 2 pagini).

Arhiva contine 1 fisier doc de 65 de pagini .

Profesor indrumator / Prezentat Profesorului: Ioan Viorica

Iti recomandam sa te uiti bine pe extras si pe imaginile oferite iar daca este ceea ce-ti trebuie pentru documentarea ta, il poti descarca. Ai nevoie de doar 5 puncte.

Domeniu: Banci

Extras din document

DESCRIEREA PROBLEMEI

O societate comercială doreşte să efectueze o investiţie în valoare de 10000000 pentru construirea unei fabrici.Firma are obiect de activitate prepoderentă comert cu amanuntul prin stansarde si piete.

Procentul de creditare al bancii este de 70%.

Dobanda practicata de banca este de 20%(fixa)

Termen maxim de rambursare 7 ani.

Rambursari anuale .

Acordari în 3 transe.

Prima acordare va avea loc la 31.03.2008

Termen de punere in functiune a investitiei 12 luni.

Perioada de gratie este de 12 luni.

1.Să se determine valoarea creditului acordat de banca .

2.Să se determine graficul şi termenul de rambursare a creditului.

3.Să se stabilească valoarea dobǎnzilor.

Vi=10.000.000

%=70%

D=25%

Pg=1an

R=anual

T=7

Tf=12

A1=3.500.000

A2=3.500.000

A3=2.000.000

1.Valoarea creditului acordat de banca :

Vc=10.000.000x70%=7.000.000(3.000.000 fonduri proprii)

2.Graficul si termenul de rambursare a creditului :

LUNA /AN

SOLD INIŢIAL ACORDĂRI RAMBURSĂRI SOLD FINAL DOBÂNDĂ STOCATĂ DOBÂNDĂ CURENTĂ TOTAL DOBÂNDĂ RATĂ CREDIT TOTAL CREDIT

DATA SUMA DATA SUMA

03.08 Ǿ 31 4.000.000 - - 4.000.000 200.000 - 200.000 - 200.000

06.08 4.000.000 30 2.000.000 - - 6.000.000 300.000 - 300.000 - 300.000

09.08 6.000.000 30 1.000.000 - - 7.000.000 2.119.000 - 2.119.000 - 2.119.000

03.10 7.000.000 - - 30 1.000.000 6.000.000 374.000 - 374.000 1.000.000 2.519.000

03.11 6.000.000 - - 30 1.000.000 5.000.000 374.000 1.217.000 1.591.000 1.000.000 2.591.000

03.12 5.000.000 - - 30 1.000.000 4.000.000 374.000 1.014.000 1.388.000 1.000.000 2.388.000

03.13 4.000.000 - - 30 1.000.000 3.000.000 374.000 811.000 1.185.000 1.000.000 2.185.000

03.14 3.000.000 - - 30 1.000.000 2.000.000 374.000 608.000 982.000 1.000.00 1.982.000

09.14 2.000.000 - - 30 1.000.000 1.000.000 374.000 200.000 584.000 1.000.000 1.582.000

03.15 1.000.000 - - 30 1.000.000 Ǿ 374.000 103.000 477.000 1.000.000 1.477.000

2.619.000

3.953.000

6.572.000

7.000.000

13.572.000

3.Calculul dobânzilor :

31.03.2008-30.06.2008

D=4.000.0000x20%x90/360=200.000

1.07.2008-30.09.2008

D=6.000.000x29%x90/360=300.000

1.10.2008-31.03.2010

D=7.000.000x20%x540/360=2.100.000

1.04.2010-31.03.2011

D=6000.000x20%x365/360=1.217.000

1.04.2011-31.03.2013

D=5.000.000x20%x365/360=1.014.000

1.04.2012-31.03.2013

D=4.000.000x20%x365/360=811.000

1.04.2013-31.03.2014

D=3.000.000x20%x365/360=608.000

1.04.2014-31.09.2014

D=2.000.000x20%x180/360=200.000

1.10.2014-31.03.2015

D=1.000.000x20%x185/360=103.000

Indicatori de bonitatate

1. Lichiditate generala=ACTIVE CURENTE/DATORI CURENTE

2003 :1421083/1609098=0.88

2004 1699760/2077051=0.81

2005 :260992/177243=1.47

2.SOLVABILITATE PATRIMONIALA=CAPITAL PROPRIU/TOTAL PASIVx100

2003:55004/1548088=3.55

2004 :-117934/1821751=-6.47

2005 :95037/270843=35.08

3.RATA PROFITULUI BRUT=PROFIT BRUT/CIFRA DE AFACERIx100

2002 :414379/3514622x100=11.79

2003 :-172938/2518489x100=-6.86

2004 :124688/562055x100=22.18

4.RATA RENTABILITATII FINANCIARE=PROFIT NET/CAPITAL PROPRIUx100

2003 :398659/55004x100=724.78

2004 :-172938/-117934x100=-146.63

2005 :106831/95037x100=112.40

5.GRAD DE INDATORARE=DATORII CURENTE /TOTAL ACTIV

2003 :1609098/1548088=1.03

2004 :2077051/1821751=1.14

2005 : 177243/270843=0.65

CATEGORII DE BONITATE :

2003 :55 puncte,credit in observatie

2004 : 10puncte ,credit pierdere

2005 :80 puncte, credit standard

Constituire de garantii

Denumirea bunului adus in garantie Valoare initiala Valoare expertizata Procent luat in garantie Valoarea luata in garantie

Teren persoana fizica 40000000 4572000 100% 4572000

Sediu persoana juridica 3000000 4000000 70% 2800000

Utilaje 1600000 1400000 50% 700000

Depozit bancar 2000000 2000000 100% 2000000

Bijutrii aur 2500000 2500000 100% 3500000

A.DATE DE IDETIFICARE A AGENTULUI ECONOMIC

1. Numele firmei SC REDIAL SRL

2. Data inregistrarii la Registrul Comertului in anul 1999

3. Forma juridical de constituire S.A S.R.L S.N.C S.C.S

SRL

Persoana Independenta Asociatie Familiala

4. Tipul activitatii curente Productie Servicii Comert Constructii Comert exterior

COMERŢ

COMERT EXTERIOR

5. Natura capitalului: Particular Stat Strain

PARTICULAR

6. Asociatii , Actionari principali:

Fisiere in arhiva (1):

  • Plan de Afaceri - Societatea Comerciala Redial SRL.doc

Alte informatii

MINISTERUL EDUCAŢIEI ŞI CERCETĂRII UNIVERSITATEA DUNĂREA DE JOS FACULTATEA DE ŞTIINŢE ECONOMICE