Reguli de Sistem ale SENT

1 Aspecte generale

1.1 Casa de compensare automata SENT

SENT este un sistem electronic de compensare multilaterala a platilor, care asigura schimbul de instructiuni de plata între participanti, calculeaza pozitiile nete ale participantilor prin compensare multilaterala si initiaza decontarea în sistemul ReGIS a unei instructiuni de decontare pe baza neta (IDN  instructiune de plata pentru decontarea pozitiilor nete).

De asemenea, sistemul SENT asigura informarea participantilor privind stadiul procesarii instructiunilor transmise de participanti si evolutia pozitiilor nete ale acestora pe parcursul sesiunii de compensare.

Pentru scopul prezentelor Reguli, toate cele mai sus mentionate se numesc Servicii SENT.

Decontarea finala (definitiva) a pozitiilor nete rezultate în sistemul SENT la sfârsitul fiecarei perioade de acceptare la compensare a fisierelor cu instructiuni de plata, se executa în sistemul ReGIS prin înregistrari efectuate în conturile de decontare ale participantilor.

Sistemul SENT proceseaza ordine de plata de mica valoare (OPv) si instructiuni de debitare directa (DD)1 transmise de participanti sub forma de fisiere.

Instructiunile de plata transmise de participanti sistemului SENT sunt initiate de acestia în executarea ordinelor primite de la clientii lor sau, în cazul platilor proprii, din initiativa participantilor.

Introducerea instructiunilor de plata în SENT se executa de catre participanti, pe proprie raspundere, cu respectarea reglementarilor în vigoare în domeniul instrumentelor de plata fara numerar si a prevederilor prezentelor Reguli.

Orice mentiune referitoare la timp în prezentele Reguli, în Documentatie, rapoarte si orice alte înregistrari aferente activitatii sistemului SENT se refera la ora sistemului SENT.

1.2 Scopul Regulilor de sistem

În cuprinsul prezentului document, termenul Reguli are urmatoarea semnificatie: prevederile prezentului document, inclusiv anexele la acesta, Documentatia furnizata de TRANSFOND S.A. participantilor, precum si toate modificarile ulterioare ale acestora. Prin termenul Documentatie se înteleg documentele furnizate de administratorul de sistem participantilor, precizate în Anexa nr. 9 la Regulile de sistem ale SENT.

Prezentele Reguli stabilesc termenii si conditiile pentru participarea în sistemul SENT, drepturile si obligatiile participantilor si ale TRANSFOND S.A. în legatura cu sistemul SENT, procedurile de transmitere si compensare a instructiunilor de plata si initiere a decontarii IDN, procedurile care trebuie urmate în cazul unor evenimente neprevazute, precum si celelalte conditii referitoare la functionarea sistemului.

Regulile sunt aplicabile si opozabile tuturor participantilor la sistemul SENT si fac parte integranta din Contractul de participare la sistem, ca anexa a acestuia.

Terminologia utilizata în prezentele Reguli este definita în Anexa nr. 1 la acestea.

1 Instructiunile de debitare directa vor fi procesate în sistemul SENT începând cu 2 iulie 2005

1.3 Rolul TRANSFOND S.A.

TRANSFOND S.A. este administratorul de sistem si operatorul tehnic al sistemului SENT si detine în proprietate infrastructura sistemului.

În calitate de administrator al sistemului, TRANSFOND S.A. gestioneaza si controleaza functionarea sistemului SENT, autorizeaza participarea la SENT, emite si actualizeaza Regulile si Documentatia aferenta, stabileste procedurile sistemului SENT si standardele tehnice si de securitate utilizabile în sistemul SENT.

TRANSFOND S.A. urmareste respectarea prezentelor Reguli de catre participanti si poate aplica sanctiuni în cazul încalcarii lor.

TRANSFOND S.A., în calitate de operator tehnic, administreaza functionarea zilnica a infrastructurii sistemului si este responsabil pentru securitatea datelor din sistem, aplicatiile informatice si infrastructura sistemului, inclusiv administrarea aplicarii solutiilor de rezerva pentru asigurarea continuitatii activitatii (backup, business continuity) si a celor de recuperare în caz de dezastru.

TRANSFOND S.A. poate sa delege unor terte parti o parte a activitatilor operationale, precum furnizarea serviciilor de comunicatii de date. Aceasta delegare nu va afecta responsabilitatea TRANSFOND S.A. fata de participanti în ceea ce priveste activitatile respective.

În nici o situatie TRANSFOND S.A. nu are calitatea de mandatar al unui participant.

2 Criterii de acces si conditii de participare

Pentru a participa la sistemul SENT, institutia solicitanta trebuie sa fie institutie eligibila, sa îndeplineasca conditiile de participare la sistemul SENT si sa încheie Contractul de participare la sistemul SENT.

2.1 Institutii eligibile

La sistemul SENT pot participa:

a) institutii de credit, asa cum sunt definite în Art.1, alin. 2, lit. a din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancara, cu modificarile si completarile ulterioare, autorizate conform legii sa functioneze pe teritoriul României;

b) Banca Nationala a României;

c) Trezoreria Statului.

2.2 Conditii de participare

2.2.1 Conturi

Pentru a fi participant, institutia solicitanta trebuie sa detina un cont curent deschis în evidentele BNR si un cont de decontare deschis pe numele sau în sistemul ReGIS.

8 Reguli de sistem ale SENT, versiunea 5 Aprobare C.A. al TRANSFOND S.A. din 7 iulie 2005