Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani

Referat
8.5/10 (2 voturi)
Domeniu: Drept
Conține 1 fișier: doc
Pagini : 22 în total
Cuvinte : 5597
Mărime: 33.35KB (arhivat)
Cost: 4 puncte
Profesor îndrumător / Prezentat Profesorului: Nadia Cerasela Dariescu
Referatul a fost sustinut in cadrul Univ.Petre Andrei din Iasi.

Cuprins

1. Introducere

1.1. Noţiunea de ”spǎlare a banilor” şi originea ei

1.2. Caracterul ilicit şi efectele negative ale spǎlarii banilor

2. Infracţiunea de spǎlare a banilor în plan internaţional

2.1. Acte normative ce reglementeaza spǎlarea banilor în România

2.2. Modul de realizare şi consecinţele infracţiunii de spǎlare a banilor

2.3. Metode “legale” de a ascunde originea banilor negrii

2.4. Spǎlarea banilor în România

3. Instituţii din România implicate în combaterea spǎlǎrii banilor

4. Grupǎri internaţionale implicate în sǎvârşirea infracţiunii de spǎlare de bani

CONCLUZII

BIBLIOGRAFIE

Extras din document

1. Introducere

1.1. Noţiunea de ”spǎlare a banilor” şi originea ei

„Spǎlarea banilor” nu este o activitate nouǎ, tendinţa de a ascunde originea ilicitǎ a unor sume şi de a conferi acestora o aparentǎ legalitate şi implicit onestitate şi respectabilitate posesorilor acestor sume, are origini vechi. Pot fi amintiţi în acest context negustorii şi cǎmǎtarii din Evul Mediu care, pentru a ascunde dobânzile primite pentru împrumuturile ce le atribuiau, în conditiile în care biserica catolicǎ interzisese cǎmǎtǎria, apelau la o gamǎ variatǎ de trucuri financiare, care corespund în mare parte şi azi tehnicilor de reciclare a fondurilor.

Termenul de spǎlare a banilor a început sǎ fie folosit în anii 1920 când în SUA unele grupuri infracţionale (foarte cunoscuţi ar fi Al Capone şi Bugsy Moran) au deschis spǎlǎtorii, fie auto, fie de rufe, care aveau rolul de a spǎla „banii murdari”, în fapt sǎ-şi justifice banii proveniţi din diverse activitǎţi criminale. Probabil cǎ tocmai de la aceste activitǎţi a rǎmas şi denumirea de „money laudering” (spǎlarea banilor) care în timp a cǎpǎtat şi o consacrare juridicǎ.

Definirea acestui fenomen s-a reuşit prin explicarea în câteva cuvinte a modului de acţiune şi a scopului operaţiunilor de spǎlare a banilor, care în timp, prin semnarea şi ratificarea „Convenţiei Naţiunilor Unite împotriva traficului ilicit de stupefiante şi substanţe psihotrope” de la Viena din anul 1988 a dobândit caracter de lege în cele mai multe din statele lumii : spǎlarea banilor presupune conversia sau transferul de bunuri în scopul de a disimula sau deghiza originea ilicitǎ a acestora.

Detaliind aceastǎ definiţie, prin analiza fenomenului din punct de vedere economic, spǎlarea banilor presupune ansamblul de tehnici şi metode economice şi financiare prin care banii sau alte bunuri obţinute din activitǎţi ilicite, frauduloase, precum economia subteranǎ sau corupţia, sunt desprinse de originea lor, pentru ca apoi sǎ li se dea o aparentǎ provenienţǎ justificatǎ legal şi economic, în scopul investirii lor în economia realǎ.

1.2. Caracterul ilicit şi efectele negative ale spǎlarii banilor

Introducerea fondurilor ilicite în circuitul economiei reale a condus la internaţionalizarea accentuatǎ a crimei financiar-bancare şi a spǎlǎrii banilor, precum şi la crearea de noi fluxuri financiare, care fac urmǎrirea şi depistarea produselor infracţiunii extrem de greu de realizat.

Spǎlarea banilor este o infracţiune care, prin natura ei, se extinde peste graniţele naţionale ale statelor, ceea ce creeazǎ noi posibilitǎţi de plasare a „capitalurilor negre”.

În aceste condiţii se poate concluziona cǎ pot circula orice sume de bani, inclusiv bani murdari, ca produs financiar al afacerilor cu droguri, armament şi contrabandǎ, la care se adaugǎ sumele obţinute în urma unor acte de corupţie, evaziune fiscalǎ, trafic cu fiinţe umane ori înşelǎciuni în domeniul financiar bancar, care sunt integraţi în circuite financiare, pentru a fi albiţi prin metode greu de detectat.

Dupǎ plasarea capitalurilor ilicite prin intermediul instituţiilor financiar bancare şi de investiţii, în cele mai multe cazuri prestigioase, banii murdari îşi disimuleazǎ provenienţa ilicitǎ, integrându-se în circuitul afacerilor legale.

Preview document

Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 1
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 2
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 3
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 4
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 5
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 6
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 7
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 8
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 9
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 10
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 11
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 12
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 13
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 14
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 15
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 16
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 17
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 18
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 19
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 20
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 21
Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani - Pagina 22

Conținut arhivă zip

  • Aspecte Juridice privind Spalarea de Bani.doc

Alții au mai descărcat și

Criminalitatea economico-financiară

INTRODUCERE "Criminalitatea economico-financiară distorsionează mediul de afaceri prin atingerea gravă adusă concurenței loiale și este intim...

Infractiuni privind Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor

1. Consideratii introductive Studierea infracţiunii de spălare a banilor care provin din activităţi ilicite prezintă un ridicat interes de ordin...

Criminalitatea Informatica

Criminalitatea informatica reprezinta un fenomen al zilelor noastre, reflectat în mod frecvent în mass-media. Un studiu indica faptul ca teama de...

Psihologie Judiciara – Delincventa Juvenila

Delincventa juvenila este un fenomen complex care cuprinde ansamblul unor comportamente aflate in conflict cu valorile si relatiile sociale...

Infracțiuni prevăzute în legi speciale I

Introducere Codul Penal reprezintă singura lege penală din România, adică singura lege care conține numai dispoziții cu caracter penal,...

Criminalitatea Informatică

I.Introducere Internetul reprezintă un mediu extrem de favorabil pentru infractori. Deplasarea criminalității informatice pe terenul Internetului...

Infracțiunea de spălare a banilor

I.Considerații introductive Libera circulație a persoanelor și existența unor mijloace rapide de comunicare la distanță au un preț social...

Aspecte Juridice Privind Spalarea Banilor

În contextul marilor schimbări politice şi sociale contemporane, al dezechilibrelor internaţionale şi al proceselor tensionate determinate de...

Ai nevoie de altceva?