Piața Caselor de Schimb Valutar

Piata valutara în România se compune din:

- piata valutara bancara, rezervata operatiunilor de vânzare-cumparare de valuta desfasurate în favoarea persoanelor juridice;

- piata caselor de schimb valutar, care realizeaza operatiuni de vânzare-cumparare de valuta în favoarea persoanelor fizice.

Casele de schimb valutar sunt organizate ca persoane juridice conform legii nr.31/1990 privind societatile comerciale si modificata prin O.U.G. nr.32/1997, cu obiect unic de activitate schimbul valutar, autorizate de B.N.R.

1. Conditii pentru acordarea autorizatiilor si functionarea caselor de schimb valutar

Casele de schimb valutar vor solicita B.N.R. acordarea de autorizatii de functionare daca sunt îndeplinite urmatoarele conditii :

- obiect unic de activitate, conform statutului si contractului înregistrat potrivit legii nr.31/1990 privind societatile comerciale, sa îl constituie schimbul valutar pentru persoanele fizice ;

- solicitantul trebuie sa aiba un spatiu permanent de lucru cu acces pentru public si adresa identificabila ;

- solicitantul trebuie sa notifice numele si adresa bancii/bancilor unde are deschis contul ;

- solicitantul trebuie sa prezinte dovada capitalului social varsat în totalitate în numele casei de schimb valutar ca persoana juridica independenta.

Totodata, solicitantul va trebui sa prezinte dovada existentei unor disponibilitati în cont la data depunerii cererii de autorizare la B.N.R., cuantumul initial fiind de 10 milioane de lei , în prezent fiind de minim 500milioane de lei sau echivalentul în valuta ;

- casa de schimb valutar trebuie sa aiba personalul fara caziar judiciar. Numai personalul angajat are dreptul sa efectueze operatiuni în numele casei de schimb valutar; casa de schimb valutar trebuie sa aiba asigurata dotarea tehnica necesara pentru verificarea autenticitatii bancnotelor, precum si pentru pastrarea si manipularea în deplina securitate a valutei;

- fiecare solicitant îndeplinind conditiile de autorizare pentru schimb valutar va plati un comision de autorizare

Casa de schimb valutar este înregistrata ca persoana juridica si poate avea în cadrul sau un numar nelimitat de puncte de schimb. Pentru autorizarea caselor de schimb valutar solicitantii vor depune la sucursalele B.N.R. din judetul în raza caruia urmeaza sa-si desfasoare activitatea o cerere (anexa 1) însotita de urmatoarele documente :

a) certificatul de înmatriculare eliberat de Camera de Comert si industrie, însotit de :

-statutul societatii comerciale ;

-contractul de societate ;

-hotarârea judecatoreasca.

b) contractul de închiriere sau de proprietate a spatiului ;

c) certificatele de cazier judiciar ale personalului ;

d) dovada existentei în cont la o banca comerciala a disponibilitatilor în aproximativ 10 milioane lei.

Întreaga documentatie va fi depusa în doua exemplare în termen de 3 zile la sucursala judeteana a B.N.R. care va verifica pe teren documentatia prezenta, din care va remite apoi un exemplar Oficiului de Control al Devizelor din cadrul B.N.R. împreuna cu avizul sau. Acesta va trimite sucursalei B.N.R. autorizatia de functionare sau respingerea cererii si motivul respingerii. Sucursala B.N.R. are obligatia de a comunica solicitantului solutionarea cererii operatiunii de schimb valutar.